Produkty finansowe wspierane przez kryptowaluty, takie jak fundusze indeksów kryptograficznych i fundusze giełdowe (ETF), wykazały swój potencjał do zakłócenia zwartego świata scentralizowanych finansów.
Technologia Blockchain, siła stojąca za kryptowalutami, stale pozostaje w głowach inwestorów. Kryptowaluty wdarły się na światowe rynki finansowe, obiecując destrukcyjny oddech na rynkach finansowych i pieniężnych, sprzedając siłę decentralizacji.
Jednakże, chociaż mają potencjał, aby stworzyć dochodowy biznes, problem polega na tym, że nie można „zainwestować w kryptowalutę”, tak jak na giełdzie, za pośrednictwem funduszy indeksowych.
Przez długi czas gracze na giełdzie pozostawali sceptyczni lub zbyt zajęci, aby przejrzeć „obietnicę zmiany”, którą przewidywały kryptowaluty. Większość nie zdała sobie sprawy z rosnącego potencjału kryptowaluty, aby stać się nowoczesnym produktem finansowym, który mogliby spakować. Chociaż inwestowanie w określone tokeny kryptograficzne jest możliwe, posiadanie zdywersyfikowanych aktywów kryptograficznych na zwykłym koncie maklerskim lub nawet na kontach emerytalnych nie jest najłatwiejszą rzeczą do zrobienia.
Dla zainteresowanych wybór spośród ponad 2000 różnych rodzajów kryptowalut pozostaje niczym koszmar. Czy inwestujesz w duże monety, takie jak Bitcoin i Ethereum, czy wybierasz te mniejsze? To dlatego, że nikt nie jest w stanie powiedzieć, które aktywa kryptograficzne będą w przyszłości bycze lub niedźwiedzie. Fundusze indeksowe kryptowalut i ETF-y dają potencjalnym inwestorom szansę na obstawianie na całym rynku.
Gdy firmy finansowe zaczną pakować ten wschodzący produkt dla potencjalnych inwestorów, nasz obszerny przewodnik omówi temat funduszy indeksowych kryptowalut i ETF-ów oraz wszystkiego, co musisz o nich wiedzieć.
Spis treści:
Co to jest fundusz indeksu kryptograficznego?
Fundusz indeksów kryptowalut to instrument inwestycyjny, który umożliwia użytkownikom posiadanie zdywersyfikowanego portfela kryptowalut. Pozwalając inwestorom na wybór grupy kryptowalut zamiast jednego aktywa kryptograficznego, fundusze indeksów kryptograficznych pozwalają użytkownikom zmniejszyć poziomy ryzyka, ponieważ rozkładają je na różne aktywa. Jest to podobne do grania wszystkimi stronami, dzięki czemu możesz ostatecznie wyjść na górę.
Inwestowanie w fundusze indeksów kryptograficznych można porównać do inwestowania na całej giełdzie zamiast kupowania akcji od poszczególnych firm. Zarządzający funduszami kupują podobną część wszystkich akcji w indeksie. Stosując taką strategię, będziesz spekulować na temat wyników całego rynku, zamiast polegać na akcjach jednej firmy.
Na przykład, jeśli jesteś fanem akcji gigantów technologicznych, takich jak Apple, Facebook czy Microsoft, lepiej kup wszystkie trzy, aby gdy cena jednego spada, nadal jesteś objęty resztą.
Jak działają fundusze Crypto Index
Ideą funduszy indeksowych jest stworzenie nieskomplikowanego produktu inwestycyjnego przy minimalnych kosztach, który pomaga użytkownikom osiągnąć wysoki zwrot z inwestycji przy jednoczesnym uniknięciu ryzyka związanego z obsługą poszczególnych kryptowalut. Fundusz indeksowy śledzi wyniki, cenę i kapitalizację różnych zmiennych grupy kryptowalut, podobnie jak indeks S&P 500.
Zarządzający funduszami wykorzystują dane dostępne w blockchain do obliczania wyników dowolnej grupy kryptowalut za pomocą zautomatyzowanego procesu indeksowania, eliminując w ten sposób możliwość ingerencji człowieka, arbitralności lub błędu.
Fundusze wykorzystują dane dostępne w domenie blockchain do przejrzystego obliczania wskaźnika wydajności dowolnej grupy kryptowalut. Cały proces indeksowania jest zautomatyzowany z minimalnym zakresem błędu ludzkiego, arbitralności lub ingerencji. Tokeny oferowane przez różne fundusze indeksowe kryptowalut reprezentują udziały inwestora w funduszach. Fundusze indeksowe są administrowane za pomocą dedykowanych serwerów, które korzystają z inteligentnych kontraktów opartych na blockchain.
Wpływ na branżę kryptograficzną
Fundusze indeksowe kryptowalut mogą być korzystne dla inwestorów kryptograficznych w następujący sposób:
Dywersyfikacja oferty
W przeciwieństwie do innych aktywów finansowych, przewidywanie ceny kryptowalut jest trudne ze względu na ich zmienność cen. W rezultacie każdy inwestor próbujący przeanalizować wydajność pojedynczego zasobu cyfrowego przed podjęciem decyzji inwestycyjnej będzie musiał wykonać dużo pracy.
Wybór funduszu indeksu kryptograficznego pozwala na zakup różnych kryptowalut podczas jednego zakupu. Możesz zbudować zdywersyfikowany portfel, zwiększając tym samym swoją bazę kapitałową. Ponieważ fundusze indeksowe wykorzystują automatyczne śledzenie, możesz mieć pewność, że Twoje aktywa są bezpieczne, ponieważ są śledzone i indeksowane.
Przyciągnij nowych inwestorów
Nadal istnieją wątpliwości dotyczące bezpieczeństwa dokonywania inwestycji kryptograficznych dla milionów potencjalnych inwestorów, którzy wciąż są nowicjuszami w świecie blockchain. Fundusze indeksowe kryptowalut oferują sceptycznym potencjalnym inwestorom mniej ryzykowny powód do inwestowania w kryptowaluty. Inwestorzy nie będą musieli łamać sobie głowy analizując pojedyncze aktywa, ale raczej narażają się na różne kryptowaluty za pośrednictwem jednego funduszu. Ułatwia to początkującym wejście w sferę kryptowalut.
Zwiększ popularność
Pomimo początkowych problemów, takich jak zmienność, z jaką boryka się sektor, oczywiste jest, że wiele instytucji finansowych już dostrzega pełny potencjał kryptowalut. To jest powód, dla którego wiodące instytucje już uruchamiają swoje fundusze indeksów kryptograficznych.
Rosnąca liczba nowych funduszy indeksowych sprzedających aktywa cyfrowe jako przejrzystą opcję różniącą się od innych opcji inflacyjnych i manipulacyjnych zwiększyła ostatnio popularność kryptowalut. Ponieważ różne parlamenty i instytucje finansowe omawiają regulacje i testy porównawcze, istnieje duże prawdopodobieństwo, że inwestowanie w fundusze indeksów kryptograficznych wkrótce stanie się bardziej dostępne i przyjazne dla początkujących.
Plusy inwestowania w fundusze Crypto Index 👍
Warren Buffet określił kiedyś inwestycje indeksowe jako rozsądne narzędzie finansowe dla inwestorów. To samo dotyczy funduszy indeksowych kryptowalut, gdy rozważamy korzyści z inwestowania w jeden. Zawierają:
Opłacalny
Ponieważ zarządzający funduszami naśladują indeksy, opłaty związane z funduszami indeksów kryptograficznych są stosunkowo niższe w porównaniu z innymi dostępnymi opcjami. Ponadto, ponieważ zarządzający funduszami rzadziej handlują aktywami, zmniejsza to należne prowizje i opłaty transakcyjne.
Dywersyfikacja
Fundusze indeksowe kryptowalut szeroko dystrybuują ryzyko inwestorów, umożliwiając im inwestowanie w różne kryptowaluty. Inwestowanie w fundusz indeksowy naraża Cię na różne aktywa kryptograficzne. Zamiast badać i kupować różne kryptowaluty, wystarczy wybrać wiarygodny fundusz inwestycyjny, aby uzyskać większy potencjał zysku.
Łatwiejsze podejmowanie decyzji
Inwestowanie w fundusz indeksu kryptograficznego pozwala uniknąć kłopotów z przewidywaniem wyników konkretnego kryptoaktywa. Zamiast koncentrować się na jednej konkretnej kryptowalucie, sięganie po koszyk wypełniony różnymi aktywami kryptograficznymi pomaga zmniejszyć emocjonalne inwestycje, ponieważ nie jesteś przywiązany do konkretnej kryptowaluty.
Przewidywalne długoterminowe zwroty
W przeciwieństwie do pojedynczych kryptowalut, które mogą nie gwarantować zwrotu, inwestorzy w fundusze indeksów kryptograficznych mogą być pewni pewnych zwrotów w dłuższej perspektywie. Stały dochód wynikający z dywersyfikacji szybko chroni inwestorów przed wszelkimi głębokimi stratami.
Wady inwestowania w fundusze indeksowe 👎
Niektóre wady inwestowania w fundusze indeksów kryptograficznych obejmują:
Mniejsze zyski
Obecność słabo działających kryptowalut w Twoim portfelu może z łatwością przeciągnąć Twoje zyski. W niektórych przypadkach możesz doświadczyć opóźnionych zysków w porównaniu z innymi agresywnymi formami inwestycji w kryptowaluty.
Mniej kontroli
Zarządzający funduszami kryptograficznymi są odpowiedzialni za wybór aktywów kryptograficznych, które uważają za najlepsze w danym momencie. W rezultacie nie możesz usunąć ani dodać żadnych kryptowalut do swojego portfela.
Bariera wejścia
Podczas gdy niektóre fundusze indeksów kryptograficznych nie stawiają żadnych minimalnych wymagań dotyczących wejścia, większość z nich ma spory punkt wyjścia, który może łatwo przestraszyć potencjalnych inwestorów.
Czym są fundusze ETF (Exchange Traded Funds)?
Blockchain ETF to fundusz inwestycyjny lub produkt oparty na bazowym zasobie kryptograficznym. Blockchain ETFs specjalizują się w inwestowaniu w aktywa kryptograficzne podobne do akcji firm działających w ramach blockchain lub kryptowalut. Blockchain ETF nie muszą inwestować w firmy zajmujące się stricte kryptowalutami.
Kiedy jako inwestor kupujesz fundusz giełdowy, kupujesz aktywa bazowe. W rezultacie kwalifikujesz się do uzyskania części zysków pochodzących ze wzrostu aktywów bazowych w stosunku do wartości Twojej inwestycji. Pamiętaj jednak, że jako inwestor w ETF nie jesteś właścicielem aktywów bazowych, tak jak akcje. Fundusze ETF są przedmiotem obrotu na rynkach ETF, podobnie jak akcje są kupowane i sprzedawane na giełdzie.
Należy również zauważyć, że istnieje różnica między ETF-ami blockchain a ETF-ami Bitcoin lub Ethereum. Podczas gdy fundusze ETF oparte na blockchain opierają się na wartości technologii blockchain, kryptowaluty ETF opierają się na wartości konkretnej pojedynczej kryptowaluty, niezależnie od tego, czy jest to Bitcoin, czy Ethereum.
Podczas gdy fundusze ETF Blockchain śledzą akcje firm, które zainwestowały w tę technologię, krypto ETF śledzi wartość konkretnego zasobu kryptograficznego. Obecnie istnieją precyzyjne regulacje dotyczące legalności ETF-ów opartych na blockchain, podczas gdy ETF-y wciąż są w konflikcie z organami regulacyjnymi w większości jurysdykcji.
Jak działa Crypto ETF?
W przeciwieństwie do tradycyjnych ETF-ów, które w całości posiadają bazowe aktywa finansowe, kryptowaluty ETF różnią się, ponieważ są właścicielami akcji kryptowalut, kontraktów terminowych na kryptowaluty lub dowolnego innego instrumentu opartego na kryptowalutach. Crypto ETF działają naśladując ruchy cen bazowych aktywów kryptograficznych.
Kryptowaluty ETF nie są obecnie zatwierdzone do przechowywania rzeczywistych kryptowalut, ponieważ wiele organów regulacyjnych nadal uważa je za zbyt ryzykowne. W rezultacie mogą mieć kombinację akcji kryptowalut, opcji lub kontraktów terminowych związanych z sektorem kryptowalut.
Ponieważ jednak fundusze ETF niekoniecznie przechowują kryptowaluty, zdarzają się sytuacje, w których ich ruchy mogą nie odpowiadać bazowym zasobom kryptograficznym. W większości przypadków fundusze ETF będą odzwierciedlać kryptowaluty pochodne, a nie same aktywa kryptograficzne.
Jak określana jest wartość Crypto ETF
Wartość aktywów netto kryptowalut ETF jest określana na podstawie obliczeń aktywów bazowych w czasie rzeczywistym. Ponieważ na wahania cen ETF wpływa cena bazowego zasobu kryptograficznego, można oczekiwać, że jego cena będzie odzwierciedlać cenę aktywa. Wszystkie fundusze ETF wyjaśniają dokładniejsze szczegóły dotyczące sposobu obliczania swojej wyceny, dlatego inwestorom zaleca się uważne zapoznanie się z prospektem, gdy rozważają przystąpienie.
Plusy Crypto ETF 👍
Istnieje kilka korzyści związanych z inwestowaniem w kryptowaluty ETF, takie jak:
Ekspozycja na kryptowaluty poza giełdami
Przed ETF nieuregulowane i ryzykowne giełdy kryptowalut były jedynym sposobem, w jaki każdy mógł wchodzić w interakcję z inwestycjami kryptograficznymi. Crypto ETFs oferują teraz możliwość powiązania z Bitcoinem z dala od giełd.
Bez kłopotów z bezpieczeństwem
Kwestie bezpieczeństwa i przechowywania były gorącymi tematami w sferze kryptowalut, a historie o oszustwach trafiły na pierwsze strony gazet. Jednak dzięki funduszom ETF inwestorzy nie muszą bezpośrednio posiadać aktywów bazowych, eliminując ryzyko kradzieży. W rezultacie nigdy nie będziesz musiał się martwić o zapomnienie lub utratę adresu portfela kryptograficznego.
Jaśniejsze konsekwencje podatkowe
Brakuje jasności co do konsekwencji podatkowych, gdy posiadasz kryptowaluty i zysków, jakie osiągasz podczas ich handlu. Jednak przepisy podatkowe są bardziej wyraźne w przypadku funduszy ETF.
Jest więcej pytań niż odpowiedzi dotyczących konsekwencji podatkowych kryptowaluty i zysków generowanych przez handel tymi aktywami cyfrowymi. Jednak przepisy podatkowe są obcinane i suszone, i to są przepisy, które będą regulować podatki związane z tymi funduszami.
Wady inwestowania w Crypto ETF 👎
Jak wszystkie dobre rzeczy w życiu, nigdy nie było tak doskonałego narzędzia inwestycyjnego na rynkach finansowych. Oto wady inwestowania w kryptowaluty ETF:
Brak rozporządzenia
Podczas gdy kontrakty futures na kryptowaluty są regulowane, kryptowaluty, takie jak Bitcoin, nie są. Brak regulacji był cierniem w ciele dla aktywów kryptograficznych, a to łatwo przekłada się na wszelkie powiązane inwestycje, gdy inwestorzy tracą na wartości.
Wysoce spekulacyjne
Kryptowaluty i blockchain to stosunkowo nowe technologie. Chociaż obiecali zmianę w światowym systemie monetarnym, są tu i tam kwestie, nad którymi wciąż pracuje się, zanim będą mogły cieszyć się powszechnym przyjęciem. Z tego powodu inwestowanie w kryptowaluty ETF jest nadal wysoce spekulacyjne.
Zmienność
Kryptowaluty są bardzo niestabilne, co oznacza wyższy poziom ryzyka.
Wyższe opłaty
Podczas gdy fundusze inwestycyjne na ogół naliczają pewne opłaty za zarządzanie, ETF-y oparte na kryptowalutach pobierają nieco wyższe opłaty niż zwykłe ETF-y.
Brak dywidend
Kryptowaluty nie są firmami i jako takie nie możesz oczekiwać, że jakiekolwiek dywidendy będą częścią Twojego zwrotu z inwestycji.
Brak dywersyfikacji
Krypto ETF są specyficzne tylko dla konkretnych kontraktów futures na kryptowaluty. W przeciwieństwie do tradycyjnych ETF-ów, w których możesz inwestować w szeroką gamę papierów wartościowych lub cały indeks rynkowy, jeśli wybierzesz Bitcoin ETF, nie możesz dywersyfikować innych aktywów finansowych.
Czy powinieneś inwestować w Crypto Index Funds i ETF-y?
Inwestując w fundusze indeksów kryptograficznych lub ETF-y, nie możesz znaleźć uniwersalnej odpowiedzi. Chociaż istnieje znaczny potencjał zysków z inwestycji związanych z kryptowalutami, istnieje również ryzyko ze względu na niestabilny charakter aktywów kryptograficznych. Jednak jeśli chodzi o inwestowanie, jesteś dobrym kandydatem, jeśli jesteś młody lub wystarczająco silny, aby tolerować wszelkie ryzyko związane z inwestycjami związanymi z kryptowalutami.
Główny fundusz indeksów kryptograficznych lub inwestor ETF nie ma nic przeciwko ekspozycji na aktywa kryptograficzne bez konieczności posiadania aktywów w swoim portfelu. Ponieważ fundusze indeksów kryptograficznych i ETF dopiero zaczynają trafiać na rynek, wielu entuzjastów kryptowalut, którzy wierzą, że są przyszłymi pieniędzmi, z przyjemnością dodaje jeszcze jedno piórko do swoich czapek.
Ponieważ nikt nie może powiedzieć, co przyniesie przyszłość, historia pokazuje, że dla tych, którzy inwestują na początku, istnieje ogromny potencjał zysku. Jeśli jednak zdecydujesz się zainwestować w fundusze indeksów kryptowalut lub ETF-y, przeprowadź badania, zdobądź wiedzę na temat kryptowalut i oblicz potencjalne ryzyko. Co najważniejsze, ogranicz swoją inwestycję do kwot, które możesz stracić, jeśli coś pójdzie nie tak.