Czy scentralizowane giełdy kryptowalut budzą Twoje obawy?
Jeśli tak, nie martw się. Istnieje alternatywa w postaci zdecentralizowanych giełd, które mogą zapewnić wyższy poziom bezpieczeństwa Twoich cyfrowych aktywów.
Upadek giełdy FTX, która była znaczącym graczem na rynku kryptowalut, wywołał falę niepokoju wśród inwestorów i handlowców. Poszukują oni alternatywnych, bezpieczniejszych metod przechowywania swoich cyfrowych walut.
Problemy z FTX, spowodowane działaniami jego założyciela, Sama Bankmana-Frieda, nie są niestety odosobnionym przypadkiem w świecie kryptowalut. Podobna sytuacja miała miejsce w przypadku kanadyjskiej giełdy QuadrigaCX, która zbankrutowała w 2019 roku.
Bankructwo QuadrigaCX nastąpiło po śmierci jej założyciela, Geralda Cottena, w 2018 roku. W konsekwencji, aktywa klientów o wartości 120 milionów dolarów zostały uwięzione.
Oszustwa związane z QuadrigaCX zostały nawet przedstawione w dokumencie Netflixa pod tytułem „Trust No One: The Hunt for the Crypto King”.
Kolejna giełda, Bitfront, działająca w Stanach Zjednoczonych, również zakończyła działalność. Te powtarzające się problemy przyczyniają się do rosnącej popularności giełd zdecentralizowanych.
Przykładem jest Telegram, który w odpowiedzi na kłopoty FTX, planuje uruchomić własną, zdecentralizowaną platformę wymiany kryptowalut.
Zanim przejdziemy dalej, warto wyjaśnić, czym właściwie jest zdecentralizowana giełda.
Czym jest giełda zdecentralizowana (DEX)?
Giełdy zdecentralizowane, często określane skrótem DEX, to aplikacje działające w środowisku zdecentralizowanym (DApps), które umożliwiają obrót aktywami cyfrowymi bez udziału pośredników. Transakcja odbywa się bezpośrednio między portfelami cyfrowymi kupującego i sprzedającego.
Giełdy te wykorzystują tak zwane inteligentne kontrakty do przeprowadzania transakcji. Dodatkowo zapewniają pełną przejrzystość wszystkich operacji.
Proces handlowy na DEX jest zazwyczaj bardzo prosty. Wystarczy wejść na platformę, połączyć swój portfel i dokonać wymiany tokenów. To naprawdę takie łatwe!
Istnieje kilka rodzajów zdecentralizowanych giełd, a do najważniejszych należą:
- Giełdy z księgami zamówień on-chain: W tym przypadku wszystkie transakcje są realizowane bezpośrednio w łańcuchu bloków (blockchain), co zapewnia wysoki poziom przejrzystości i decentralizacji.
- Giełdy z księgami zamówień off-chain: Ten typ DEX korzysta z scentralizowanej struktury do zarządzania księgą zamówień i realizowania transakcji.
- Agregatory DEX: Platformy te zbierają dane z wielu różnych giełd DEX, aby zwiększyć płynność i ułatwić kupno/sprzedaż aktywów cyfrowych.
- Automatyczni animatorzy rynku (AMM): Wykorzystują inteligentne kontrakty do tworzenia pul płynności i realizacji automatycznych transakcji za pomocą algorytmów.
Teraz, gdy już wiemy, czym są DEX-y, przyjrzyjmy się powodom, dla których wiele osób preferuje je od giełd scentralizowanych.
Zalety giełd zdecentralizowanych w porównaniu do giełd scentralizowanych
Kluczowe atuty zdecentralizowanych giełd to:
#1. Prywatność
Użytkowanie giełd scentralizowanych wiąże się z koniecznością przejścia procedury weryfikacji tożsamości klienta (KYC). Z kolei na zdecentralizowanej giełdzie możesz handlować bez tego typu weryfikacji.
Możesz wymieniać kryptowaluty bez podawania swoich danych osobowych, co chroni Cię przed potencjalną kradzieżą tożsamości.
#2. Brak ryzyka kontrahenta
W przeciwieństwie do giełd scentralizowanych, zdecentralizowane platformy nie przechowują Twoich środków. Oznacza to, że nie są narażone na ryzyko niewłaściwego zarządzania pieniędzmi klientów, jak to miało miejsce w przypadku upadku FTX.
Handlując na giełdach scentralizowanych, musisz najpierw zdeponować środki na platformie. W ten sposób powierzasz je giełdzie, narażając się na ryzyko ich utraty.
Natomiast w przypadku DEX-ów, Twoje aktywa pozostają bezpieczne w Twoim portfelu kryptowalutowym. Portfel ten łączysz z giełdą tylko w momencie dokonywania transakcji.
#3. Mniejsze ryzyko związane z bezpieczeństwem
Włamania na giełdy kryptowalut są poważnym problemem, szczególnie w przypadku giełd scentralizowanych. Historia zna wiele przykładów takich ataków, jak choćby włamania do Mt.Gox, Bitfinex czy Coincheck, w wyniku których stracono miliony dolarów w kryptowalutach.
W przypadku giełd zdecentralizowanych, Twoje aktywa kryptograficzne są przechowywane w portfelu, który jest mniej podatny na ataki hakerskie.
#4. Szeroka dostępność tokenów
Giełdy scentralizowane zazwyczaj oferują ograniczoną liczbę tokenów kryptowalut. Często skupiają się tylko na najbardziej popularnych projektach.
DEX-y natomiast pozwalają handlować nowymi tokenami, które dopiero wchodzą na rynek. To doskonałe rozwiązanie, jeśli chcesz kupić token w jego wczesnej fazie rozwoju.
Poniżej przedstawiamy listę najpopularniejszych i godnych uwagi zdecentralizowanych giełd:
Uniswap
Z całkowitą wartością zablokowaną (TVL) przekraczającą 3 miliardy dolarów na Ethereum, Uniswap jest jedną z największych zdecentralizowanych giełd. Wyprzedziła ona Coinbase i stała się drugą co do wielkości platformą transakcyjną na Ethereum, zaraz po Binance.
Uniswap działa w oparciu o model automatycznego animatora rynku (AMM), wspierany przez inteligentne kontrakty. Platforma umożliwia anonimową wymianę dowolnych aktywów opartych na standardzie ERC-20.
UNI jest natywnym tokenem Uniswap. Może być używany do otrzymywania nagród i głosowania w sprawach związanych z zarządzaniem platformą.
Oprócz samej wymiany tokenów, możesz stać się dostawcą płynności i otrzymywać za to dodatkowe nagrody. Uniswap pobiera opłatę transakcyjną w wysokości 0,3%.
Obsługiwane sieci: Ethereum, Optimism, Polygon, Celo i Arbitrum.
Obsługiwane portfele: Coinbase Wallet, MetaMask, WalletConnect.
PancakeSwap
PancakeSwap, zbudowany na łańcuchu BNB, jest jedną z wiodących zdecentralizowanych giełd. Umożliwia wymianę dowolnych tokenów zgodnych ze standardem BEP-20.
PancakeSwap ma średnio około 2 milionów użytkowników miesięcznie. Co więcej, platforma ta realizuje przeciętnie 55 milionów transakcji miesięcznie.
Podobnie jak Uniswap, PancakeSwap działa w oparciu o model AMM z wykorzystaniem inteligentnych kontraktów. Dodatkową zaletą są niskie opłaty transakcyjne.
Opłata transakcyjna wynosi 0,25% całkowitej wartości transakcji, do której należy dodać opłaty sieciowe.
CAKE jest natywnym tokenem PancakeSwap, który ma szerokie zastosowanie. Można go używać do stakingu, yield farmingu i głosowania.
Obsługiwane sieci: BNB Smart Chain, Aptos i Ethereum.
Obsługiwane portfele: MetaMask, Binance Wallet, Coinbase Wallet, Trust Wallet, WalletConnect, Opera Wallet, Brave Wallet, MathWallet, TokenPocket, SafePal, Coin98 i Blocto.
Curve
Curve to kolejny DEX działający w sieci Ethereum. Został założony przez rosyjskiego naukowca, Michaela Egorova, i również bazuje na modelu AMM.
Jeśli planujesz handlować stablecoinami, warto rozważyć Curve DEX. Wydajny algorytm inteligentnego kontraktu tej giełdy zapewnia stabilność cen.
Curve ogranicza również duże poślizgi cenowe. Opłata transakcyjna wynosi jedynie 0,04% całkowitej wartości transakcji.
Curve oferuje prostą i intuicyjną platformę do wymiany tokenów. Dodatkowo, możesz ustawić własne parametry poślizgu cenowego, aby uniknąć znacznych wahań cen.
Curve posiada natywny token o nazwie CRV, który można używać do uiszczania opłat lub uzyskiwania nagród za staking.
Obsługiwane sieci: Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Celo, Fantom, Gnosis, Kava, Optimism, Moonbeam i Polygon.
Obsługiwane portfele: MetaMask, Ledger, Torus, Trezor, Coinbase Wallet, Formatic, Portis i WalletConnect.
1inch
A co powiesz na zdecentralizowaną giełdę, która pomaga znaleźć kryptowaluty w najniższej cenie? To właśnie oferuje 1inch DEX.
1inch działa jako agregator innych DEX-ów, co odróżnia go od pozostałych platform. Dzięki temu 1inch pomaga wybrać najlepszą cenę na rynku dla wybranej kryptowaluty.
1inch nie pobiera opłat za depozyty, wypłaty ani handel. Płacisz tylko opłatę za korzystanie z giełdy, na której dokonujesz transakcji.
Możesz użyć 1inch do handlu tokenami ERC-20. Dodatkowo, 1inch zapewnia wysoką płynność obracanych tokenów.
Obsługiwane sieci: Ethereum, Polygon, BNB Chain, Optimism, Avalanche, Gnosis, Fantom, Arbitrum, Aurora i Klaytn.
Obsługiwane portfele: 1inch WalletConnect, Trust Wallet, MetaMask, Binance Chain Wallet, WalletConnect, Coinbase Wallet, Venly, Ledger, KeepKey, Trezor, Portis, CoolWallet, Fortmatic, MEW, Torus i Bitski.
SushiSwap
SushiSwap to DEX, który działa w sieci Ethereum i często jest postrzegany jako rozszerzenie UniSwap. Oprócz standardowej wymiany tokenów, SushiSwap umożliwia również yield farming, staking i pożyczanie różnych aktywów kryptograficznych.
SUSHI jest tokenem użytkowym SushiSwap DEX. Można go stakować, aby zarabiać część opłat transakcyjnych.
SushiSwap pobiera opłatę transakcyjną w wysokości 0,3%, z czego 0,25% trafia do dostawców płynności i posiadaczy tokenów SUSHI.
Obsługiwane sieci: Ethereum, Polygon, Arbitrum One, Avalanche, Fantom, BSC, Gnosis, Moonriver, Arbitrum, Fuse, Celo, Moonbeam, OKXChain, Boba i Harmony.
Obsługiwane portfele: MetaMask, WalletConnect, Gnosis Safe i Coinbase Wallet.
Balancer
Balancer to kolejna giełda DEX działająca na Ethereum, która umożliwia wpłacanie i wymianę tokenów ERC20. Platforma ta oferuje również możliwości handlu arbitrażowego.
BAL jest natywnym tokenem Balancer. Za każdą udaną transakcję otrzymasz tokeny BAL.
Balancer dysponuje silną pulą płynności z TVL przekraczającym 1,5 miliarda dolarów, z czego ponad 90% stanowią aktywa oparte na Ethereum.
Balancer wyróżnia możliwość konfigurowania pul z różnymi opłatami transakcyjnymi, które wahają się od 0,0001% do 10%.
Obsługiwane sieci: Ethereum, Polygon i Arbitrum.
Obsługiwane portfele: MetaMask, WalletConnect, Tally i Coinbase Wallet.
Raydium
Jeśli jesteś fanem Solany, powinieneś wypróbować Raydium, zdecentralizowaną giełdę opartą właśnie na tym łańcuchu bloków.
Raydium udostępnia również interfejs TradingView, który pozwala analizować cenę przed rozpoczęciem handlu tokenami.
RAY jest tokenem zarządzania Raydium. Nagrody za staking są również dystrybuowane w tokenach RAY.
Raydium pobiera opłatę w wysokości 0,25% wartości transakcji, do której należy doliczyć minimalną opłatę sieciową w SOL.
Obsługiwane sieci: Solana
Obsługiwane portfele: Phantom, Sollet, Ledger, Solflare, Torus, WalletConnect i Brave.
Bancor
Bancor to kolejna popularna giełda DEX zbudowana na Ethereum. Oferuje prosty i bezpieczny dostęp do handlu tokenami kryptograficznymi.
Bancor pozwala na automatyczną wymianę tokenów. Dostawcy płynności otrzymują za to odsetki.
Bancor Network Token (BNT) jest natywnym tokenem Bancor, który służy do nagradzania dostawców płynności.
Transakcje na Bancor wiążą się z minimalnymi opłatami sieciowymi, które zależą od wartości transakcji. Należy również uwzględnić opłatę za gas.
Obsługiwane sieci: Ethereum i EOS.
Obsługiwane portfele: MetaMask, WalletConnect, Ledger, Coinbase Wallet, Trezor, Gnosis Safe, Frame, Portis, Torus i Fortmatic.
QuickSwap
Szukasz giełdy DEX opartej na Polygonie? QuickSwap jest odpowiedzią na Twoje potrzeby.
QuickSwap, zbudowany na Polygonie, jest popularnym wyborem wśród giełd DEX. Jego głównymi atutami są niskie opłaty i szybkie transakcje.
QUICK jest tokenem zarządzania QuickSwap. Posiadacze QUICK mogą brać udział w głosowaniach i zgłaszać swoje propozycje.
QuickSwap pobiera opłatę w wysokości 0,3% za każdą wymianę, która trafia do dostawców płynności.
Obsługiwane sieci: Polygon
Obsługiwane portfele: Trust Wallet i MetaMask.
Podsumowanie
W świecie kryptowalut popularne jest powiedzenie: „nie twoje klucze, nie twoje monety”. Oznacza to, że pełną kontrolę nad swoimi aktywami kryptograficznymi masz tylko wtedy, gdy przechowujesz je we własnym portfelu.
Korzystając z giełd scentralizowanych, powierzasz swoje kryptowaluty podmiotowi trzeciemu, który w praktyce ma całkowitą kontrolę nad Twoimi środkami.
Zamiast tego, możesz skorzystać z giełd zdecentralizowanych, aby uniknąć ryzyka niewłaściwego zarządzania Twoimi środkami, a także wykorzystać dodatkowe funkcje bezpieczeństwa.
W tym artykule przedstawiliśmy listę najpopularniejszych zdecentralizowanych giełd. Wybierając giełdę, warto wziąć pod uwagę preferowaną sieć i obsługiwany portfel.
Zachęcamy również do zapoznania się z informacjami na temat najlepszych platform do stakingu kryptowalut.
newsblog.pl