9 oszustw związanych z kryptowalutami, które musisz wiedzieć przed zakupem Bitcoina

Najważniejsze informacje o oszustwach kryptowalutowych

• Z uwagi na ogromne kwoty pieniędzy przepływające w branży kryptowalut, oszustwa takie jak piramidy finansowe, fałszywe ICO i schematy typu „pump and dump” są niezwykle rozpowszechnione.
• Oszuści wykorzystują wyrafinowane techniki, w tym podszywanie się pod inne osoby i tworzenie fikcyjnych stron internetowych, aby wprowadzić ofiary w błąd i przejąć ich kryptowaluty.
• Konieczne jest, aby użytkownicy zachowywali szczególną ostrożność i dokładnie weryfikowali każdą platformę kryptowalutową przed jej użyciem, aby uniknąć stania się ofiarą przestępstwa.

Niezależnie od osobistego stosunku do kryptowalut, nie można zaprzeczyć, że obraca się w nich znaczna ilość kapitału. A tam, gdzie pojawiają się duże sumy pieniędzy, zwłaszcza w tak płynnej formie jak kryptowaluty, tam też pojawiają się oszuści – i to w niemałej liczbie.

Zwolennicy kryptowalut cenią je za zapewnienie prywatności i anonimowości, ale właśnie te cechy są szczególnie atrakcyjne dla przestępców. W rezultacie na przestrzeni lat mieliśmy do czynienia z licznymi oszustwami kryptowalutowymi, wykorzystującymi różnorodne metody, aby pozbawić użytkowników ich cyfrowych aktywów.

1. Piramidy Finansowe

Piramida finansowa, zwana również schematem Ponziego, to oszustwo inwestycyjne, w którym organizatorzy zachęcają do inwestowania w obiecujący program, kusząc obietnicami wysokich zysków w zamian za rekrutowanie nowych uczestników. Tego rodzaju oszustwa znalazły swoje miejsce również w świecie kryptowalut i są obecnie jednymi z najbardziej destrukcyjnych.

Przykładowo, członkom społeczności kryptowalutowej obiecuje się niebotyczne zyski, rzędu 10% tygodniowo. Organizatorzy tworzą przekonujące historie, jak na przykład zyski z arbitrażu kryptowalutowego, by wyjaśnić mechanizm generowania zysków. Nowi inwestorzy, dołączając do piramidy, są zachęcani do rekrutowania kolejnych osób, aby zwiększyć swoje potencjalne zarobki.

W międzyczasie zainwestowane środki są przemieszczane w górę struktury, a każdy z rekruterów otrzymuje prowizję, która ostatecznie trafia do organizatorów. Ci z kolei mogą przeznaczać pieniądze na własne potrzeby. W pewnym momencie piramida staje się niemożliwa do utrzymania i upada. Według CoinMarketCap, dwie największe piramidy kryptowalutowe, Onecoin i Bitconnect, kosztowały inwestorów łącznie 9,3 miliarda dolarów.

2. Początkowe Oferty Monet (ICO)

Początkowa oferta monet (ICO) to sposób na zbiórkę funduszy, który wykorzystuje inteligentne kontrakty i kryptowaluty do automatyzacji przepływu środków między firmą a jej interesariuszami. Firmy kryptowalutowe wykorzystują ICO, aby pozyskać kapitał od przyszłych użytkowników. Choć dzięki ICO powstało wiele solidnych firm, niestety wiele z tych działań okazało się oszustwami.

Oszustwa ICO charakteryzują się intensywną promocją swoich działań związanych ze zbiórką funduszy, mimo braku funkcjonalnego produktu lub usługi. Wykorzystują różnorodne taktyki, w tym oferowanie nagród za marketing szeptany, gromadzenie pieniędzy i składanie obietnic bez pokrycia. Gdy zgromadzą wystarczającą ilość środków, po prostu znikają, przerywając komunikację z inwestorami.

Często wydaje się, że wiele ICO jest organizowanych przez rzekomo legalnych przedsiębiorców. Jednak w wielu przypadkach okazuje się, że ci „przedsiębiorcy” to oszuści, ukrywający się za skradzioną tożsamością. Niektóre z tych projektów starają się zdobyć publiczne poparcie renomowanych marek.

Często trudno jest odróżnić uczciwe ICO od fałszywego. Dzieje się tak częściowo dlatego, że transakcje odbywają się w sieci, bez bezpośredniego kontaktu między organizacją a inwestorami. Co więcej, nawet legalne projekty ICO mogą prowadzić do utraty środków inwestorów, gdy padną ofiarą cyberataku!

3. Schematy „Pump and Dump”

Oszustwa typu „pump and dump” nie są niczym nowym, ale technologia kryptowalut znacznie ułatwiła ich przeprowadzanie. Wszystko można załatwić online. Oszust zaczyna od stworzenia tokena kryptograficznego i przygotowania podstawowej dokumentacji, w tym white paper, aby sprawiało to wrażenie legalnego projektu.

Następnie, zapraszają influencerów z mediów społecznościowych na prywatne fora internetowe, gdzie koordynują zakup aktywów kryptograficznych, aby stworzyć pozory naturalnego trendu rynkowego. Kiedy są już gotowi, zaczynają zachęcać swoich obserwatorów do zakupu. Rosnący popyt inwestorów podnosi cenę tokena.

Wówczas organizatorzy przeprowadzają „dump”, czyli sprzedaż tokenów, zapewniając zyski wszystkim w swoim wewnętrznym kręgu. Zwykli inwestorzy pozostają z bezwartościowymi tokenami, a ich cena spada do zera, po czym oszuści porzucają projekt.

Dobrym przykładem oszustwa „pump and dump” jest token Squid Game. W 2021 roku twórcy tego tokena zniknęli z ponad 3 milionami dolarów, ale realne straty były znacznie wyższe. Według Chainalysis, inwestorzy kryptowalut stracili 4,6 miliarda dolarów, kupując podejrzane tokeny „pump and dump” w 2022 roku.

4. Oszustwa związane z Wydobyciem Bitcoina

Z biegiem lat wydobycie bitcoinów stało się znacznie trudniejsze. Obecnie generowanie zysków z wydobycia wymaga zaawansowanego sprzętu, który jest trudny do uzyskania i obsługi dla przeciętnej osoby. W efekcie, wiele osób woli zlecić wydobywanie kryptowalut innym podmiotom.

Oszuści wykorzystują tę tendencję, podszywając się pod operatorów pul wydobywczych. Starają się nakłonić ofiary do inwestowania w ich pulę, obiecując wysokie zyski. Po otrzymaniu środków, oszuści zazwyczaj przestają odpowiadać na wiadomości swoich ofiar.

Przestępcy stojący za oszustwami wydobycia bitcoinów mogą również namawiać ofiary do pozyskiwania nowych inwestorów. Działanie tych schematów polega na wypłacaniu zysków wcześniejszym inwestorom ze środków wpłaconych przez nowo przybyłych. Trwa to do momentu, gdy system staje się nie do utrzymania.

5. Oszustwa Polegające na Podszywaniu Się Pod Inne Osoby

Oszustwa kryptowalutowe oparte na podszywaniu się pod inne osoby przybierają różne formy, ale zazwyczaj przebiegają według określonego schematu. Oszust udaje kogoś, kim nie jest, nawiązuje interakcję z potencjalnymi ofiarami, stosując inżynierię społeczną. Następnie wyłudza dane osobowe, które mogą posłużyć do uzyskania dostępu do aktywów ofiar lub nakłania do przekazania kryptowaluty pod fałszywym pretekstem.

Przykładowo, oszustwa związane z pomocą techniczną polegają na tym, że oszuści podszywają się pod pracowników działu obsługi klienta znanych platform kryptowalutowych. Wchodzą w interakcje z klientami w celu uzyskania wrażliwych danych, takich jak klucze prywatne, a następnie wykorzystują je do okradania ofiar.

Osoby starsze są szczególnie narażone na tego typu oszustwa ze względu na brak doświadczenia w przestrzeni cyfrowej. Jednostka FBI IC3 podała, że straty amerykańskich seniorów w 2022 roku przekroczyły 1 miliard dolarów.

Oszustwa romantyczne polegają na tym, że oszuści, często pod fałszywymi tożsamościami, przez dłuższy czas budują romantyczną relację z ofiarami. Gdy zdobędą ich zaufanie, wykorzystują wymyślone historie, aby nakłonić ofiary do przesłania kryptowalut w celu udzielenia im wsparcia. Następnie nadal zabiegają o więcej środków, aż ofiara zorientuje się w oszustwie, po czym znikają.

6. Oszustwa związane z Rozdawaniem Kryptowalut

Oszustwa z wykorzystaniem rozdawania kryptowalut stosują inżynierię społeczną, aby nakłonić inwestorów do przesłania swoich kryptowalut w zamian za obietnicę otrzymania większej ilości tokenów. W okresie popularności niewymiennych tokenów (NFT) szczególnie popularne były oszustwa związane z rozdawaniem NFT. Takie oszustwa bywają bardzo przekonujące, zwłaszcza gdy oszuści podszywają się pod znane osobistości, by uwiarygodnić swoje działania.

Do przeprowadzania oszustw z wykorzystaniem rozdawania kryptowalut używa się wszystkich popularnych platform społecznościowych. Na YouTube oszuści dodają komentarze do filmów publikowanych przez influencerów z branży technologicznej. Komentarze nakłaniają część widzów do wzięcia udziału w fałszywych rozdaniach kryptowalut. Wiele osób zakłada, że rozdawanie nagród jest legalne, ze względu na powiązanie z wiarygodnymi nazwiskami z branży technologicznej.

Konta na Twitterze również są wykorzystywane do okradania osób oczekujących na prezenty w postaci kryptowalut. Przestępcy podszywają się pod celebrytów i znane osoby z branży technologicznej, aby zdobyć zaufanie użytkowników platformy. Posty z nagrodami są tworzone na podstawie fałszywego profilu oszusta, jego osi czasu oraz postów innych użytkowników Twittera.

7. Oszustwa z Wykorzystaniem Fałszywych Stron Internetowych

Oszustwa z wykorzystaniem fałszywych stron internetowych demonstrują zdolność cyberprzestępców do ciągłego wymyślania nowych sposobów oszukiwania niewinnych ludzi. W tym przypadku oszuści tworzą strony internetowe, które są wiernymi imitacjami lub wyglądają bardzo podobnie do legalnych platform kryptowalutowych. Następnie nakłaniają inwestorów do podłączenia swoich portfeli kryptowalutowych w celu przeprowadzenia transakcji kryptowalutowych.

Hakerzy mogą uzyskać dostęp do danych użytkowników portfeli kryptowalutowych po uzyskaniu informacji o giełdzie i portfelu. Dane te mogą być również wykorzystane do logowania się na osobiste konta ofiar, co jest działaniem znanym jako hacking typu black hat.

Oszustwa typu airdrop wykorzystują fałszywe strony internetowe i aplikacje DApps. Dodatkowo, inni oszuści mogą wykorzystywać fałszywe witryny do nakłaniania użytkowników do pobrania złośliwego oprogramowania. Użytkownik, wierząc, że korzysta z legalnej strony, może pobrać malware, które kradnie informacje z jego urządzenia lub instaluje oprogramowanie ransomware.

8. Zachęty w Zakresie Yield Farmingu

Yield farming to innowacja w zdecentralizowanych finansach, która pozwala na zarabianie poprzez „stawianie” kryptowalut. Jednak nie wszystkie projekty yield farmingu są legalne, niektórzy oszuści są tam tylko po to, by okradać inwestorów.

Oszuści kopiują kod legalnych projektów yield farmingu i dodają do niego złośliwy kod, który ma na celu kradzież środków. Inni oszuści udają legalną działalność, zanim nagle „ściągną dywan” sprzed inwestorów i uciekną ze wszystkimi funduszami.

Anonimowy charakter ekosystemu yield farmingu sprawia, że bardzo trudno jest ocenić, czy dany projekt jest legalny. Ponadto, nawet w legalnych projektach zawsze istnieje ryzyko wystąpienia błędów w kodzie, które mogą zostać wykorzystane w celu uzyskania nieuczciwego zysku.

Ostatnio coraz częściej pojawiają się obawy, że oszuści będą tworzyć fałszywe ataki hakerskie, aby zrzucić winę za utratę środków na „nieznanego” przestępcę.

9. Oszustwa Kryptowalutowe z Wykorzystaniem Poczty Email

Nie jest tajemnicą, że dla większości z nas zachowanie prywatności w Internecie staje się coraz trudniejsze. W ostatnich latach powszechne stały się wycieki danych oraz zasady dotyczące umów z użytkownikami, które nie zawsze dobrze chronią prywatność. Ułatwia to oszustom uzyskiwanie danych kontaktowych z darknetu lub z legalnych usług, z których korzystamy.

Dysponując danymi kontaktowymi, oszust może udawać, że korzysta z usługi, z której korzystasz i wysłać wiadomość e-mail z złośliwym linkiem. W wiadomości e-mail może być opisany problem, który wymaga natychmiastowej uwagi. Ma to na celu skłonienie ofiary do kliknięcia złośliwego łącza lub do wejścia na fałszywą stronę internetową, gdzie może nieświadomie ujawnić swoje dane.

Oszustwa e-mailowe są bardzo skuteczne, ponieważ większość ludzi ma duże zaufanie do usług, z których korzystają i nie spodziewają się, że wiadomość od znanej usługi będzie złośliwa.

Jak Zachować Bezpieczeństwo w Kryptowalutowym Dzikim Zachodzie

Kryptowaluty zmieniają świat, ale oszustwa w tej branży zrujnowały życie wielu osób. Dlatego podczas korzystania z platform kryptowalutowych należy zwracać uwagę na wszelkie podejrzane sygnały.

Technologia kryptowalut zautomatyzowała wiele procesów finansowych i oddała bankowość w ręce zwykłych ludzi. Może to jednak sprawić, że staniesz się najsłabszym ogniwem w łańcuchu cyberbezpieczeństwa i celem ataku. Dlatego zawsze należy dokładnie weryfikować każdą platformę kryptowalutową przed jej użyciem.