Według badań przeprowadzonych przez NSBA, aż 25% przedsiębiorstw napotkało trudności w uzyskaniu niezbędnego wsparcia finansowego, co negatywnie odbiło się na ich perspektywach rozwoju i zyskowności.
Pozyskiwanie środków na działalność gospodarczą to istotne wyzwanie, z którym mierzy się każdy przedsiębiorca.
Na szczęście banki nie są już jedynym rozwiązaniem. W Internecie istnieje wiele platform, gdzie inwestorzy mogą wspierać ciekawe pomysły i przedsiębiorstwa. Strony crowdfundingowe zyskały w sieci ogromną popularność.
Czym jest finansowanie społecznościowe?
Crowdfunding to mechanizm, który umożliwia pozyskanie funduszy od szerokiego grona osób. Działa on na zasadzie łączenia małych, indywidualnych wpłat, co pozwala zebrać kapitał niezbędny do wdrożenia nowego przedsięwzięcia lub pomysłu. Zarówno osoby prywatne, organizacje charytatywne, jak i firmy mogą inicjować kampanie, a każdy może wnieść swój wkład.
Wyróżniamy zasadniczo cztery główne modele finansowania społecznościowego:
- Oparte na nagrodach – w tym modelu, osoby wspierają projekt online, otrzymując w zamian konkretną nagrodę. Nagrody mogą być różne w zależności od wysokości wpłaty, często są to produkty lub usługi oferowane przez firmę.
- Finansowanie kapitałowe – umożliwia pozyskiwanie funduszy od inwestorów w zamian za udziały w firmie, które nie są notowane na giełdzie. Te akcje nie są dostępne do publicznego obrotu.
- Pożyczki społecznościowe – ten model przypomina standardową pożyczkę bankową. Różnica polega na tym, że pieniądze pochodzą od osób prywatnych, a nie od instytucji finansowej.
- Darowizny – ten rodzaj wsparcia jest przeznaczony dla organizacji charytatywnych lub na cele społeczne.
Jak działa crowdfunding?
Platformy crowdfundingowe dają szansę firmom i przedsiębiorcom na prezentację swoich kampanii szerokiemu gronu odbiorców, którzy mogą wesprzeć je finansowo. Aby rozpocząć kampanię, należy wykonać kilka kroków:
#1. Wybór platformy: Należy zacząć od znalezienia platformy, która najlepiej odpowiada potrzebom, czy to w modelu nagród, czy kapitałowym. Ważne jest, aby sprawdzić, jak długo może trwać kampania, jaki jest limit wpłat oraz kto potencjalnie będzie zainteresowany wsparciem. Niektóre platformy przyciągają różne typy inwestorów.
#2. Akceptacja platformy: Należy wypełnić formularze rejestracyjne i dostarczyć wymagane dokumenty. Platformy weryfikują legalność zgłaszanych podmiotów. W przypadku finansowania opartego na udziale w kapitale konieczne może być przedstawienie prospektu emisyjnego, który zawiera warunki finansowania, ostrzeżenia o ryzyku oraz terminy rozliczeń z inwestorami.
#3. Przygotowanie prezentacji: Po zaakceptowaniu zgłoszenia, należy stworzyć opis projektu. Należy jasno przedstawić ideę, powody, dla których poszukiwane jest finansowanie, oraz kwotę, jaką chce się zebrać.
Etap prezentacji jest kluczowy. Wymaga opracowania strategii marketingowej, która skutecznie przyciągnie potencjalnych inwestorów. Niezbędna jest obecność w mediach społecznościowych.
#4. Wynik kampanii: Niektóre platformy pozwalają na wypłatę wszystkich zgromadzonych środków, inne wymagają osiągnięcia określonego celu, aby otrzymać wsparcie. W przypadku crowdfundingu kapitałowego, jest określony czas na pozyskanie inwestorów. Jeśli się to uda, platforma wypłaca środki i przekazuje inwestorom certyfikaty udziałowe. W przypadku niepowodzenia, okres kampanii może zostać wydłużony.
Platformy zarabiają na opłatach, które są naliczane jako procent zebranej kwoty oraz opłaty transakcyjne. Niektóre platformy pobierają opłaty tylko po osiągnięciu sukcesu kampanii.
Z punktu widzenia inwestora, jest to doskonała okazja, aby wesprzeć projekty i osoby, w które się wierzy. Crowdfunding umożliwia dywersyfikację portfela inwestycyjnego poprzez lokowanie środków w różne przedsięwzięcia, jednocześnie zwiększając szanse na wysoki zwrot z inwestycji.
Należy jednak pamiętać, że inwestycje w crowdfunding są obarczone wysokim ryzykiem. Inwestorzy powinni inwestować tylko tyle, ile są gotowi stracić. Wystarczy jednak jedna udana inwestycja, aby zrekompensować straty i osiągnąć zadowalający zysk.
O czym warto pamiętać przed aplikacją o crowdfunding?
Przed rozpoczęciem kampanii crowdfundingowej, należy dokładnie określić, jaki kapitał jest potrzebny. W przypadku platform nagrodowych, należy precyzyjnie określić korzyści, jakie otrzymają wspierający. Jeśli natomiast wybieramy finansowanie kapitałowe, należy ustalić strukturę udziałową oraz cenę akcji.
W przypadku crowdfundingu kapitałowego, niezbędne jest ujawnienie danych finansowych i biznesowych firmy. Należy przedstawić aktualne informacje o przedsiębiorstwie, prognozy finansowe, sprawozdania finansowe, strategię biznesową oraz ewentualne wyceny firmy.
Warto także przygotować się na scenariusz, w którym nie uda się zebrać oczekiwanej kwoty.
Poniżej prezentujemy listę najlepszych platform crowdfundingowych, które pomogą Ci sfinansować innowacyjny projekt, założyć firmę, lub zebrać środki na dowolny cel:
Kickstarter
Kickstarter daje twórcom możliwość realizacji swoich pomysłów. Platforma pomogła ponad 15 milionom artystów, muzyków, filmowców i projektantów zebrać ponad 3,7 miliarda dolarów na sfinansowanie 143 000 projektów. Kickstarter działa na zasadzie „wszystko albo nic” – jeśli cel nie zostanie osiągnięty w danym czasie, pieniądze są zwracane wpłacającym.
Założenie konta na Kickstarterze jest darmowe. W przypadku sukcesu pobierana jest opłata w wysokości 5% zebranej kwoty oraz opłaty operacyjne (3-5%).
Indiegogo
Indiegogo to nie tylko platforma crowdfundingowa, ale także miejsce, gdzie można znaleźć innowacyjne produkty. Platforma pomogła przedsiębiorcom zebrać 1 miliard dolarów na 650 000 projektów. Indiegogo pozwala sprawdzić, czy dany projekt ma potencjał rynkowy i czy jest w stanie pozyskać kapitał.
Na Indiegogo nie ma konieczności przerywania kampanii w określonym terminie. Nie ma ustalonych celów ani limitów czasowych. Indiegogo oferuje różne modele finansowania, w tym akcje, papiery wartościowe, podział dochodów, a nawet sprzedaż kryptowalut. Platforma pobiera 5% opłaty oraz dodatkowe koszty obsługi płatności. W przypadku zbiórek na cele charytatywne, Indiegogo współpracuje z GoFundMe, przez co nie ma opłat.
Indiegogo odwiedza miesięcznie ponad 15 milionów użytkowników, a każdego miesiąca uruchamianych jest około 19 000 kampanii.
Dzięki dostępności w ponad 235 krajach, Indiegogo umożliwia prowadzenie kampanii do 60 dni. Platforma oferuje integrację z Facebookiem i Google, co ułatwia promocję kampanii. Środki zebrane w kampanii są wypłacane w ciągu 15 dni roboczych.
Patreon
Patreon pozwala artystom, muzykom i innym twórcom zarabiać poprzez oferowanie płatnego członkostwa. Fani, wspierając twórców miesięczną opłatą, uzyskują dostęp do ekskluzywnych materiałów i treści. Twórcy zgromadzili na platformie ponad 350 milionów dolarów. Średni miesięczny koszt patronatu jest wyższy niż w przypadku platform streamingowych jak Netflix czy Spotify.
Patreon jest dedykowany twórcom, którzy chcą zarabiać na swojej pasji. Rejestracja jest darmowa, natomiast Patreon pobiera miesięczną opłatę w zależności od wybranego planu. Dostępne są trzy plany: Lite (5% prowizji od zarobków), Pro (8% prowizji) i Premium (12% prowizji). Ponadto obowiązuje opłata operacyjna (2,9% + 0,30 USD za transakcję).
Plan Lite jest odpowiedni dla początkujących twórców, Pro oferuje bardziej zaawansowane narzędzia, a Premium jest przeznaczony dla uznanych twórców z miesięcznymi przychodami minimum 2500 USD i 100 000 obserwujących w mediach społecznościowych. Wszystkie plany dają dostęp do aplikacji mobilnej, narzędzi biznesowych i wielu innych funkcji. Przejście pomiędzy planami Lite i Pro jest elastyczne, natomiast plan Premium wymaga trzymiesięcznego zobowiązania.
Fundable
Na platformie Fundable można stworzyć profil firmy, a następnie wybrać jeden z dostępnych programów. Firmy z sektora B2C mogą zebrać do 50 000 USD w ramach programu opartego na nagrodach. Platforma umożliwia sprzedaż produktów w przedsprzedaży oraz sprzedaż bezpośrednią. Firmy z sektora B2B, które chcą pozyskać od 50 000 do 10 milionów USD mogą skorzystać z programu kapitałowego, który pozwala na pozyskanie inwestorów.
Utworzenie profilu firmy jest darmowe, natomiast korzystanie z platformy w celu zbierania funduszy kosztuje 179 USD miesięcznie. Fundable nie pobiera prowizji od sukcesu, jednak w przypadku programów opartych na nagrodach obowiązuje opłata operacyjna (3,5% + 0,30 USD za transakcję).
SeedInvest
SeedInvest jest uznawany za najlepszą platformę dla start-upów. Przyciągnęła ponad 500 000 inwestorów i pomogła ponad 235 start-upom zebrać około 300 milionów dolarów finansowania.
SeedInvest wspiera rozwój firm na wczesnym etapie. Aby pozyskać kapitał, konieczne jest podanie wartości firmy przed inwestycją. W przypadku obligacji zamiennych konieczne jest uwzględnienie limitu wyceny, rabatu konwersyjnego, czasu trwania oraz stopy procentowej.
Aby skorzystać z SeedInvest, konieczne jest wypełnienie wniosku, pozytywna weryfikacja przez komisję oraz dopełnienie procedur due diligence. Proces aplikacyjny może trwać co najmniej 60 dni.
Opłata za umieszczenie na platformie wynosi 7,5% zebranej kwoty, która jest należna po zakończeniu kampanii. Dodatkowo może pojawić się 5% pokrycie gwarancyjne i do 10 000 USD kosztów marketingowych, prawnych i due diligence.
StartEngine
StartEngine to platforma dla inwestorów, którzy chcą wspierać start-upy już od wczesnego etapu rozwoju. StartEngine umożliwia inwestowanie w firmy już od 100 USD. Platforma jest łatwa w obsłudze, dzięki czemu została uznana za najlepszą opcję dla inwestorów.
Inwestycje można dokonywać w różne firmy, od firm biotechnologicznych po start-upy z branży turystycznej. Profil każdej firmy zawiera informacje o jej wartości, cenie akcji oraz liczbie akcjonariuszy. Aby dokonać inwestycji, wystarczy kliknąć „Zainwestuj teraz” i wypełnić dane oraz metodę płatności. StartEngine pomógł wielu firmom w pozyskaniu funduszy dzięki sieci ponad 300 000 inwestorów.
GoFundMe
GoFundMe to platforma, która pomaga ludziom zbierać pieniądze na różnorodne cele, od leczenia po rozwój lokalnych firm. GoFundMe zebrało ponad 9 miliardów dolarów dzięki ponad 120 milionom wpłat. Popularność platformy sprawia, że jest to idealne miejsce na dokonywanie darowizn.
Założenie strony na GoFundMe jest proste. Należy opisać cel zbiórki, przedstawić swoją historię i zaprezentować ofertę, aby przekonać potencjalnych darczyńców. Można wykorzystać zdjęcia i filmy. Następnie kampanię należy udostępnić rodzinie i znajomym za pomocą mediów społecznościowych.
GoFundMe umożliwia śledzenie postępów zbiórki oraz wypłatę środków. Jedną z zalet GoFundMe jest brak opłat za założenie kampanii. Platforma pobiera jednak opłatę operacyjną (1,9% + 0,30 USD za transakcję). Nie ma limitu czasu trwania kampanii.
GoFundMe oferuje wsparcie 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
EquityNet
EquityNet umożliwia przedsiębiorcom łączenie się z akredytowanymi inwestorami w celu pozyskania kapitału. Platforma działa od 2005 roku i zarejestrowało się na niej ponad 250 000 inwestorów. EquityNet akceptuje wszystkie legalne i etyczne firmy oraz nie pobiera prowizji.
Dostępne są trzy plany: Basic, Premium DIY i Full-Service. Plany są dostępne zarówno za darmo, jak i za ponad 2000 USD. EquityNet oferuje plany dla firm na każdym etapie rozwoju. Nie ma opłaty za platformę ani prowizji. Może być konieczne opłacenie miesięcznej subskrypcji (199 USD rocznie) w celu skorzystania z bardziej zaawansowanych funkcji.
Crowdcube
Crowdcube to platforma, która ma na celu przekształcenie klientów, rodziny i znajomych w inwestorów. Platforma pomaga w ustaleniu celów, wyceny firmy, przygotowaniu oferty oraz planu komunikacji z potencjalnymi inwestorami.
Inwestorzy są informowani, gdy cel zbiórki zostanie osiągnięty w 20%. Średni czas potrzebny na osiągnięcie celu wynosi 22 dni. Jeśli uda się zebrać 75% założonej kwoty, dział prawny Crowdcube pomaga w szybkim zamknięciu kampanii. Platforma wspiera firmy na różnych etapach rozwoju, od start-upów po firmy w fazie wzrostu.
Rejestracja na Crowdcube jest darmowa. Opłata za sukces wynosi 7% zebranej kwoty. W opłatach są uwzględnione koszty przetwarzania płatności.
WeFunder
Z WeFunder możesz zebrać od 50 000 do 50 000 000 USD od inwestorów. Większość kampanii potrzebuje od jednego do trzech miesięcy na osiągnięcie celu. Z platformy korzysta ponad 100 000 inwestorów. Utworzenie konta na WeFunder jest darmowe i nie wiąże się z opłatami transakcyjnymi ani za zarządzanie. Opłaty administracyjne są uiszczane przez inwestorów i pokrywają koszty działania WeFunder.
Podsumowanie 👩🏫
Finansowanie społecznościowe stało się popularną alternatywą dla przedsiębiorców poszukujących funduszy na rozwój swoich projektów. Daje szansę na pozyskanie wsparcia finansowego poza tradycyjnymi instytucjami finansowymi.
Platformy crowdfundingowe umożliwiają prezentację pomysłów szerokiemu gronu odbiorców, a tym samym pozyskanie inwestorów z różnych źródeł. Skuteczność crowdfundingu zależy od klarownego i unikalnego podejścia do rynku oraz efektywnej prezentacji pomysłu.