11 cyfrowych platform inwestowania w nieruchomości dla inteligentnych inwestorów

przez

Po pandemii cyfrowe platformy do inwestowania w nieruchomości to inteligentny sposób na zakup nieruchomości bez inwestowania całych oszczędności.

Pojawiający się trend aplikacji do inwestowania w nieruchomości otworzył drzwi do niegdyś „ekskluzywnego klubu inwestowania w nieruchomości”. Za dolara każdy może rozpocząć inwestowanie w nieruchomości.

Ale jak rozpoznać, którym platformom cyfrowych nieruchomości można zaufać?

W tym artykule dokonaliśmy przeglądu najlepszych platform do inwestowania w nieruchomości dla młodych, bystrych umysłów, które chcą inwestować w nieruchomości.

Oto krótkie podsumowanie najlepszych platform do inwestowania w cyfrowe nieruchomości, które omówię poniżej.

Platforma

Godne uwagi funkcje

Połączyć

Landa

Własność ułamkowa, wypłata dywidendy, ochrona przed odpowiedzialnością.

Wysoki

Ułamkowe inwestycje w nieruchomości, niski koszt wejścia,

Zbiórka pieniędzy

Dywersyfikacja portfela nieruchomości, kwartalne wypłaty czynszu

Arka7

Niskie minimalne inwestycje, inwestycje oparte na sztucznej inteligencji

Parter

Inwestowanie w długi w nieruchomości, 10% rocznego zwrotu

Przybył

Starannie wybrane nieruchomości, elastyczne plany inwestycyjne

Ulica Crowd

Projekty nieruchomościowe na dużą skalę, portfele dostosowane do indywidualnych potrzeb.

Tutaj

Udziały ułamkowe, ubezpieczenie majątku

PeerStreet

Inwestowanie w długi w nieruchomości, zwroty o stałym dochodzie

Dach

Śledzenie akcji, inteligentne oprogramowanie księgowe.

Beton

Cotygodniowe dywidendy, autoinwestycje, ulgi podatkowe REIT.

Zanim zagłębimy się w szczegóły, oto wszystko, co musisz wiedzieć o platformach do inwestowania w cyfrowe nieruchomości.

Czym są cyfrowe platformy inwestowania w nieruchomości?

To rynek internetowy, który pozwala każdemu inwestować w nieruchomości w zaciszu własnej kanapy.

Aplikacje te, zwane także finansowaniem społecznościowym nieruchomości, pomagają inwestować pieniądze w nieruchomości bez bezpośredniego ich posiadania.

Co znaczy:

Już za 1 dolara możesz posiadać ułamkowy udział w nieruchomości. Wszystkie dywidendy uzyskane z nieruchomości zostaną podzielone pomiędzy inwestorów według ich udziałów.

I nie tylko właściwości; platformy te umożliwiają inwestowanie w pożyczki łączone zabezpieczone nieruchomościami. W takim przypadku otrzymasz część zysku uzyskanego z odsetek od pożyczki.

W jaki sposób cyfrowe aplikacje do inwestowania w nieruchomości mogą pomóc?

Po pierwsze, korzystanie z aplikacji do inwestowania w nieruchomości nie jest niczym rakietowym. Większość platform udostępnia przyjazny dla użytkownika interfejs, dzięki któremu inwestowanie w nieruchomości jest proste. Inne oferują dedykowane aplikacje mobilne do kupowania, sprzedawania i rozwijania swojego portfolio z dowolnego miejsca.

Po drugie, platformy te zajmują się niektórymi kluczowymi aspektami inwestowania w nieruchomości, takimi jak sprawdzanie własności nieruchomości, legalności i innych dokumentów.

W rzeczywistości wiele z nich ma wewnętrznych ekspertów, którzy zarządzają nieruchomościami w imieniu inwestorów. Nabywanie, utrzymanie i zarządzanie nieruchomościami – masz wszystko pod kontrolą.

Kolejna i najlepsza część: nie musisz już być milionerem, aby inwestować w nieruchomości. Platformy inwestowania w nieruchomości umożliwiają zakup ułamkowych udziałów w wynajmowanych nieruchomościach. Już za 10 dolarów możesz inwestować w nieruchomości.

Brownie wskazuje na dostępność, jaką zapewniają te aplikacje inwestycyjne. Ponieważ teraz możesz inwestować w nieruchomości, które są geograficznie odległe od Twojej lokalizacji. Inwestorzy mogą dywersyfikować działalność na różnych rynkach i czerpać przewagę z pozycji pierwszego gracza w obszarach o dużym potencjale wzrostu.

Przeanalizowaliśmy najlepsze dostępne na rynku aplikacje do inwestowania w cyfrowe nieruchomości.

Zastrzeżenie: Inwestowanie w nieruchomości jest zawsze ryzykowne i podlega warunkom rynkowym. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji skonsultuj się z profesjonalnym doradcą finansowym.

Landa

Landa to cyfrowa aplikacja do inwestowania w nieruchomości, która umożliwia posiadanie udziałów w wynajmowanych nieruchomościach w całej Ameryce już za 5 dolarów. Jednak pieniądze nie będą rosły, ponieważ wybrane przez Landę nieruchomości działają w oparciu o długoterminowe podejście w celu uzyskania lepszych zwrotów.

Korzyści:

  • Nieruchomości mieszkalne zlokalizowane są na rynkach o wysokiej wartości i przepływach pieniężnych, zapewniających zwrot skorygowany o ryzyko.
  • Inwestuj w kredyty hipoteczne na nieruchomościach w USA i zarabiaj comiesięczne wypłaty dywidendy.
  • Oferuje automatyczną reinwestycję dywidendy po konsultacji z ekspertem ds. nieruchomości
  • Funkcje ochrony zobowiązań chronią inwestorów przed wszelkimi zobowiązaniami osobistymi
  • Rynek internetowy umożliwiający szybką sprzedaż swojej części nieruchomości.
  • Analizy w czasie rzeczywistym z kompleksowym zestawieniem wartości konta, historii i trajektorii wzrostu.
  • Kupuj, sprzedawaj i zarabiaj, gdziekolwiek jesteś, dzięki dedykowanym aplikacjom mobilnym na urządzenia z systemem iOS i Android.

A co najważniejsze, firma posiada bezpośredni udział we własności każdej nieruchomości. Nie cała nieruchomość, ale tak jak Ty, Landa jest udziałowcem każdej nieruchomości, którą widzisz na platformie.

Wysoki

Wysoki jest obiecującym graczem na rynku ułamkowego inwestowania w nieruchomości. Pomaga w zakupie nieruchomości na wynajem, takich jak klub 1%.

Wyobraź sobie, że kupujesz ułamek nieruchomości w Miami za 50 dolarów. Brzmi cudownie, ale Lofty sprawia, że ​​jest to możliwe. Posiada różnorodną ofertę nieruchomości komercyjnych i mieszkalnych na wynajem w ponad 18 lokalizacjach w Ameryce. Większość z nich przynosi stopę zwrotu wyższą niż 5,5% rocznie.

Korzyści:

  • Żadnych okresów blokowania, codziennie otrzymuj dochód z wynajmu i natychmiast reinwestuj
  • Zbieraj uznanie wartości nieruchomości, gdy wypłacasz pieniądze
  • Wewnętrzni profesjonalni zarządcy nieruchomości zajmują się dokumentacją w innych sprawach.
  • Dedykowany rynek kupna lub sprzedaży nieruchomości na wynajem w całej Ameryce

Właściwie najlepsze jest to, że Lofty jest zbudowany na blockchainie Algorand, który jest szybki, niedrogi i nie emituje dwutlenku węgla. Dla nieświadomych Algorand oferuje szybsze prędkości transakcji i niższe opłaty niż Ethereum, Solana i inne popularne łańcuchy bloków.

Zbiórka pieniędzy

Zbiórka pieniędzy ma duże doświadczenie w pomaganiu zwykłym ludziom w budowaniu i dywersyfikacji portfeli w zakresie nieruchomości, kredytów prywatnych i kapitału wysokiego ryzyka. Na platformie znajduje się ponad 20 000 dobrze zlokalizowanych mieszkań i obiektów przemysłowych zorientowanych na e-commerce.

Korzyści:

  • Niski koszt wejścia; minimalna kwota inwestycji wynosi 10 dolarów
  • Możliwa do zrealizowania struktura opłat/kar, zaczynająca się już od 1% rocznie
  • Kwartalne wypłaty czynszu
  • Dedykowane aplikacje mobilne na urządzenia iOS i Android

W rzeczywistości aplikacja mobilna Fundrise może pochwalić się niesamowitymi recenzjami w sklepach App i Play. Platforma ma jednak długi okres zawieszenia (co najmniej 5 lat). Niezastosowanie się do tego grozi karą.

Arka7

Arka7 to cyfrowa platforma do inwestowania w nieruchomości, umożliwiająca zakup udziałów w wynajmowanych mieszkaniach jedno- i wielorodzinnych. Dzięki Ark7 inwestujesz w pojedyncze nieruchomości, a nie w fundusze nieruchomości, jak oferuje wiele witryn crowdfundingowych.

Platforma ma ponad 40 tys. aktywnych inwestorów, a według stanu na sierpień 2023 r. wartość nieruchomości przekroczyła 15 mln USD. Ark7 wypłacił także inwestorom prawie 1,6 mln USD w ramach dystrybucji czynszów.

Korzyści:

  • Niska minimalna inwestycja zaczyna się od 20 USD.
  • Otrzymuj miesięczną dystrybucję prosto na swoje konto.
  • Szczegółowe informacje na temat każdego wpisu
  • Posiada dedykowany rynek, na którym można łatwo sprzedawać akcje

A co najlepsze, hybrydowe podejście Ark7, obejmujące sztuczną inteligencję i lokalną wiedzę specjalistyczną, ręcznie wybiera najlepsze możliwości inwestycyjne i zajmuje się automatycznym pozyskiwaniem, wynajmem i zarządzaniem nieruchomościami.

Parter

Parter jest pierwszą w swoim rodzaju inwestycją dłużną w nieruchomości, obejmującą pożyczki zabezpieczone pod nieruchomości mieszkalne. Możesz przestudiować i wybrać pożyczki, które chcesz sfinansować, i bezpiecznie zarobić 10% zwrotu rocznie.

Z ponad 200 tys. użytkowników i inwestycjami o wartości 1 miliarda dolarów, Groundfloor to doskonała aplikacja do inwestowania w nieruchomości dla każdego, kto szuka krótkoterminowych, wysokodochodowych zwrotów popartych nieruchomościami.

Korzyści:

  • Inwestycje krótkoterminowe, widoczne zwroty w ciągu 6-12 miesięcy
  • Wymaga minimalnej kwoty inwestycji (zaczyna się od 10 USD)
  • Pożyczaj fundusze na projekty typu „fix-and-flip”.
  • Automatyczne narzędzia inwestycyjne umożliwiające ponowne inwestowanie w projekty spełniające Twoje kryteria

Dodatkowo w Groundfloor dostępne są dedykowane aplikacje mobilne na systemy iOS i Android. Aplikacja działa jako wszechstronne centrum dowodzenia umożliwiające inwestowanie, sprzedaż i monitorowanie portfela w dowolnym miejscu.

Przybył

Przybył to wspierana przez Jeffa Bezosa platforma inwestycyjna w nieruchomości oferująca częściowe możliwości inwestowania w nieruchomości na wynajem. Ma ponad 417 tys. zarejestrowanych inwestorów, którym wypłacono dywidendę w wysokości 1,2 mln dolarów.

Przybyły głównie oferty w dwóch kategoriach:

  • Domy jednorodzinne wynajmowane na okres 12-24 miesięcy
  • Wynajem wakacyjny, umeblowany wynajem krótkoterminowy dla podróżnych

Obie kategorie przynoszą wysokie zyski w krótkim okresie. Dodatkowo wszystkie nieruchomości są wybierane ręcznie przez profesjonalistów z branży nieruchomości Arrived, co zapewnia efektywne i stabilne zyski.

Korzyści:

  • Ponad 300 nieruchomości zostało wstępnie sprawdzonych pod kątem ich potencjału inwestycyjnego
  • Elastyczne plany inwestycyjne od 100 do 20 000 dolarów i więcej na dom
  • Wbudowany kalkulator zwrotu z inwestycji umożliwiający nadzorowanie hipotetycznych wyników nieruchomości
  • Kwartalne wypłaty czynszu bezpośrednio na Twoje konto
  • Otrzymuj ocenę wartości nieruchomości przy wypłacie gotówki

Przybyłe nieruchomości przynoszą średni roczny zwrot na poziomie 6,66%. Jednakże okres utrzymywania inwestycji wynosi 5 lat. Wycofanie się wcześniej może skutkować karami (nieujawnione). Najlepszy dla osób poszukujących pasywnego dochodu z nieruchomości.

Ulica Crowd

Ulica Crowd jest jedną z największych platform inwestowania w nieruchomości. Jak wynika ze strony internetowej, do tej pory wpompowano 4,16 miliarda dolarów w ponad 700 funduszy. Platforma jest jednak odpowiednia dla akredytowanych inwestorów, którzy planują inwestować w duże projekty nieruchomościowe.

Korzyści:

  • Wymagają dużych inwestycji, zaczynając od 25 000 USD
  • Dedykowany rynek internetowy, który pomoże Ci uzyskać najlepsze oferty przy całkowitej przejrzystości
  • Możesz nawet zarejestrować się na seminarium internetowe na żywo z twórcą projektu i przejrzeć wszystkie dokumenty finansowe
  • Proste raportowanie podatkowe 1099
  • Okres przechowywania wynosi 3-5 lat, który w przypadku niektórych właściwości może wydłużyć się do 10 lat
  • Dywersyfikuj dzięki jednej inwestycji w wiele nieruchomości jednocześnie.

Poza tym możesz poprosić ekspertów CrowdStreet o zbudowanie w Twoim imieniu spersonalizowanego portfolio spełniającego Twoje kryteria. Ponadto ich centrum portfela jest idealne do śledzenia inwestycji i komunikacji ze sponsorami.

Tutaj

Za pomocą Tutaj, możesz inwestować w wysokodochodowe nieruchomości na wynajem wakacyjny. Platforma po rygorystycznej ocenie tworzy listę najlepszych domów wakacyjnych na swoim rynku. W przypadku wybranych obiektów do wynajęcia wakacyjnego możesz kupić ułamkową część nieruchomości za jedyne 250 USD i zachować dywersyfikację przy minimalnej inwestycji.

Korzyści:

  • Zarządzanie nieruchomością bez użycia rąk przy niskim koszcie inwestycji
  • W przeciwieństwie do tradycyjnych nieruchomości na wynajem, apartamenty wakacyjne mogą generować do 160% więcej miesięcznych przychodów.
  • Otrzymuj korzyści finansowe skorygowane o ryzyko związane z bazową nieruchomością, w tym potencjalny dochód netto z wynajmu, korzyści podatkowe i aprecjację.
  • Ochrona odpowiedzialności cywilnej poprzez ubezpieczenie mienia
  • Wgląd w czasie rzeczywistym w Twoją inwestycję, dywidendy i trajektorię wzrostu w danym okresie

Poza tym Here zachowuje bezpośredni udział własnościowy w każdej nieruchomości na platformie. Zatem za każdym razem, gdy inwestujesz w jakąkolwiek nieruchomość, jesteś bezpośrednim partnerem firmy.

PeerStreet

Z PeerStreet, możesz zarabiać na inwestowaniu długów w nieruchomości. Po prostu wybierz i zainwestuj w pożyczki udzielane pożyczkobiorcom, ponieważ spłacają je z miesięcznymi odsetkami, a Ty otrzymujesz swoją część dochodu.

A co jeśli nie zapłacą? Nie ma ryzyka, ponieważ pożyczki te są zabezpieczone nieruchomościami. Na przestrzeni lat PeerStreet przeprowadził transakcje o wartości ponad 5 miliardów dolarów i wypłacił inwestorom ponad 280 milionów dolarów.

Na platformie każdy znajdzie coś dla siebie: znajdziesz pożyczki o różnych warunkach i oferuje zwroty o stałym dochodzie dla konserwatywnych inwestorów.

Co więcej, PeerStreet Pocket pozwala Ci zarobić 4,00% odsetek od środków pieniężnych po dołączeniu do platformy. Jednak minimalna wymagana inwestycja wynosi 1000 USD, dzięki czemu platforma jest odpowiednia tylko dla akredytowanych inwestorów.

Dach

Dach to internetowy rynek dla akredytowanych inwestorów, umożliwiający kupno, zarządzanie i sprzedaż nieruchomości jednorodzinnych na wynajem w ponad 25 stanach. Nie ma ułamkowego podziału nieruchomości; Jako inwestor potrzebujesz minimalnej inwestycji w wysokości 25 000 USD, aby rozpocząć.

Jednak korzystając z Roofstock One, inwestorzy mogą kupować akcje spółek monitorujących zamiast całej nieruchomości i rozpocząć inwestowanie już od 5 tys. dolarów.

Poza tym inteligentne oprogramowanie księgowe Roofstock Stessa przejmuje kontrolę nad zarządzaniem Twoją nieruchomością. Oprogramowanie monitoruje wydajność nieruchomości, usprawnia śledzenie przychodów i wydatków, automatyzuje pobieranie czynszów i generuje cyfrowe raporty.

Beton

Beton to cyfrowa aplikacja do inwestowania w nieruchomości, która pomaga łączyć pieniądze w kapitał własny i dług w nieruchomościach. Możesz zacząć od zaledwie 1 USD i zbudować swoje portfolio. Platforma zawiera ponad 40 000 zarobków doświadczonych inwestorów z w pełni zarządzanego portfela nieruchomości, siedząc wygodnie na kanapie.

Korzyści:

  • Otrzymuj cotygodniowe dywidendy i wzrost wartości nieruchomości w momencie sprzedaży.
  • Inwestowanie w nieruchomości o minimalnym ryzyku, z roczną stopą zwrotu netto na poziomie 6,44%
  • Funkcja automatycznej inwestycji umożliwiająca reinwestycję uzyskanych dochodów
  • Uzyskaj informacje o swojej inwestycji w aplikacji Concreit; aktualizuje informacje o Twoim koncie, portfelu i aktywach w czasie rzeczywistym.
  • Kompleksowe zarządzanie nieruchomością przez wewnętrznych ekspertów

Użytkownicy betonu dokonali do tej pory z sukcesem ponad 1 00 000 inwestycji. Przy każdej inwestycji w nieruchomości na wynajem możesz skorzystać z ulg podatkowych REIT – wszystkimi zarządzanymi przez ekspertów z branży nieruchomości Concreit.

Czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze platformy do inwestowania w nieruchomości

#1. Opcje dywersyfikacji

Zdywersyfikowany portfel minimalizuje ryzyko strat. Co więcej, zapewnianie stabilnych zysków niezależnie od warunków rynkowych.

Poszukaj platformy oferującej różnorodne możliwości inwestowania w kapitał własny i dłużny w nieruchomości. Może to obejmować różne rodzaje nieruchomości (mieszkalne, komercyjne, przemysłowe) oraz finansowanie społecznościowe, fundusze dłużne lub pożyczki zabezpieczone nieruchomościami.

#2. Minimalne wymagania inwestycyjne

Cyfrowe platformy inwestowania w nieruchomości ułatwiają inwestowanie w nieruchomości, oferując ułamkowe udziały w nieruchomościach o dużej wartości. Jednak nie wszystkie platformy to robią. Minimalna kwota inwestycji może się różnić w zależności od platformy i wynosi od 5 do 20 000 USD.

Jeśli nie jesteś inwestorem akredytowanym, poszukaj platform oferujących inwestycje ułamkowe o niskiej kapitalizacji. To najlepszy sposób na zbudowanie zróżnicowanego portfela bez pompowania ogromnego kapitału.

#3. Przezroczystość

Ponieważ jest to nieruchomość, nie można wsiadać do pociągu z zawiązanymi oczami. Szukaj platform, które są całkowicie przejrzyste z procesami inwestycyjnymi.

Oto jak wygląda przezroczystość:

  • Masz swobodę rozmawiania z właścicielami nieruchomości
  • Żadnych ukrytych opłat i opłat
  • Wyraźna wzmianka o karach i wadach własności

Dodatkowo wybierz rynek, który zawiera szczegółowe informacje na temat lokalizacji nieruchomości, wyników finansowych, historii sponsora lub dewelopera oraz wszelkich potencjalnych ryzyk związanych z inwestycją.

#4. Opłaty, koszty i kary

Większość platform do inwestowania w cyfrowe nieruchomości zapewnia ogólną roczną stopę zwrotu na poziomie 5–10%. Jednak dochód do ręki wprawia inwestorów w zakłopotanie.

Powód:

  • Nieujawnione opłaty za platformę lub transakcje
  • Wysokie kary za wcześniejsze wycofanie się
  • Dodatkowe opłaty, których nigdy nie było w księgach

Aby uniknąć napadów złości w ostatniej chwili, inwestorzy muszą wybrać platformę po porównaniu opłat i kosztów.

Uwaga: Inwestycje w nieruchomości podlegają warunkom rynkowym i zasadom platformy inwestycyjnej. Zanim wybierzesz platformę, przeczytaj dokładnie dokumenty.

#5. Historia osiągnięć i reputacja

Na Twoim miejscu wybrałbym platformę, która istnieje na rynku od lat, nawet jeśli wiąże się to z płaceniem składki. Możesz zapytać dlaczego.

Inwestowanie w nieruchomości jest trudne. Jednak ze względu na gwałtowny rozwój cyfryzacji wiele aplikacji do inwestowania w nieruchomości wchodzi na rynek bez dobrych osiągnięć.

W takim scenariuszu najlepiej jest inwestować za pomocą platformy, która z biegiem czasu zyskała na zaufaniu i wartościach inwestorów.

Podsumowanie

Przewiduje się, że amerykański rynek nieruchomości dotknie 113,60 bln dolarów w 2023 r. Przy rocznej stopie wzrostu wynoszącej 4,70% nadchodzące lata przyniosą inwestorom znacznie więcej.

Aby wykorzystać boom na rynku nieruchomości, inwestorzy tacy jak Ty powinni zastosować bardziej innowacyjne sposoby inwestowania. Cyfrowa platforma do inwestowania w nieruchomości oferuje szybką dywersyfikację portfela przy minimalnym zarządzaniu i pożądanych zwrotach.

Platformy inwestycyjne wymienione w tym artykule obsługują inwestorów nieakredytowanych i akredytowanych. Wybierz jednak platformę w oparciu o kapitał, ryzyko i własność, jaką chcesz postawić.

Inwestowanie w nieruchomości obarczone jest ryzykiem i warunkami rynkowymi. Przed wpłatą pieniędzy skonsultuj się ze specjalistą ds. nieruchomości lub ekspertem finansowym.

Możesz także zapoznać się z najlepszym oprogramowaniem do wynajmu wydarzeń, aby wynająć swoje miejsce na autopilocie.