11 cyfrowych platform inwestowania w nieruchomości dla inteligentnych inwestorów

Era po pandemii przyniosła ze sobą nową falę możliwości inwestycyjnych, a cyfrowe platformy do inwestowania w nieruchomości stają się coraz popularniejsze. Umożliwiają one nabywanie udziałów w nieruchomościach bez konieczności angażowania całych oszczędności.

Ten nowo powstały trend sprawił, że inwestowanie w nieruchomości stało się dostępne dla szerszego grona odbiorców. Dzięki temu, nawet osoby z niewielkim kapitałem mogą dołączyć do grona inwestorów, otwierając sobie drzwi do wcześniej „ekskluzywnego klubu”.

Jednak wybór odpowiedniej platformy może być trudny. Jak zatem rozpoznać, którym cyfrowym platformom warto zaufać?

W tym artykule przedstawiamy przegląd najlepszych platform do inwestowania w nieruchomości, stworzonych z myślą o nowoczesnych, świadomych inwestorach, którzy chcą rozpocząć swoją przygodę z rynkiem nieruchomości.

Poniżej znajduje się skrócone zestawienie platform, które zostaną szczegółowo omówione.

Platforma	Kluczowe cechy	Link
Landa	Udziały ułamkowe, wypłata dywidend, ochrona przed odpowiedzialnością.	Link
Wysoki	Ułamkowe inwestycje, niski próg wejścia.	Link
Zbiórka pieniędzy	Dywersyfikacja portfela, kwartalne wypłaty czynszu.	Link
Arka7	Niskie minimalne inwestycje, inwestycje oparte na sztucznej inteligencji.	Link
Parter	Inwestycje w długi zabezpieczone nieruchomościami, potencjalny 10% roczny zwrot.	Link
Przybył	Selektywnie wybrane nieruchomości, elastyczne plany inwestycyjne.	Link
Ulica Crowd	Inwestycje w projekty na dużą skalę, spersonalizowane portfele.	Link
Tutaj	Udziały ułamkowe, ubezpieczenie majątku.	Link
PeerStreet	Inwestycje w długi w nieruchomości, zwroty o stałym dochodzie.	Link
Dach	Śledzenie akcji, inteligentne oprogramowanie księgowe.	Link
Beton	Cotygodniowe dywidendy, autoinwestycje, ulgi podatkowe REIT.	Link

Zanim przejdziemy do szczegółów, warto zrozumieć, czym dokładnie są cyfrowe platformy inwestycyjne w nieruchomości.

Czym Są Cyfrowe Platformy Inwestycyjne w Nieruchomości?

To internetowe platformy, które umożliwiają inwestowanie w nieruchomości z wygody własnego domu.

Te aplikacje, często nazywane crowdfundingiem nieruchomości, pomagają w lokowaniu kapitału w nieruchomości bez konieczności ich bezpośredniego posiadania.

Co to oznacza?

Nawet za niewielką kwotę, możesz stać się posiadaczem ułamka nieruchomości. Zyski z tej nieruchomości, w postaci dywidend, są dzielone pomiędzy inwestorów proporcjonalnie do ich udziałów.

Co więcej, te platformy nie ograniczają się jedynie do udziałów w samych nieruchomościach. Pozwalają również na inwestowanie w pożyczki zabezpieczone nieruchomościami. W takim przypadku, inwestor otrzymuje część zysków generowanych przez odsetki od pożyczki.

Jak Cyfrowe Aplikacje Wsparają Inwestycje w Nieruchomości?

Po pierwsze, obsługa tych aplikacji jest intuicyjna. Większość platform oferuje przejrzysty interfejs, który sprawia, że inwestowanie w nieruchomości jest proste. Dodatkowo, wiele z nich posiada dedykowane aplikacje mobilne, które umożliwiają dokonywanie transakcji i zarządzanie portfolio z dowolnego miejsca.

Po drugie, platformy te przejmują na siebie wiele kluczowych aspektów związanych z inwestycjami w nieruchomości, takich jak weryfikacja stanu prawnego nieruchomości, legalność dokumentów oraz inne formalności.

Wiele platform zatrudnia wewnętrznych ekspertów, którzy zarządzają nieruchomościami w imieniu inwestorów, obejmując swoim zakresem czynności takie jak nabywanie, utrzymanie oraz administrację nieruchomościami.

Kolejnym, niezwykle ważnym atutem jest fakt, że nie trzeba być milionerem, aby rozpocząć inwestowanie w nieruchomości. Platformy umożliwiają zakup udziałów w nieruchomościach na wynajem, oferując możliwość zainwestowania nawet niewielkich kwot, zaczynających się od około 10 dolarów.

Platformy inwestycyjne zapewniają dostępność do rynków nieruchomości, które wcześniej były poza zasięgiem. Inwestorzy mogą teraz dywersyfikować swoje portfolio, lokując kapitał na różnych rynkach i czerpiąc korzyści z rozwoju obszarów o dużym potencjale wzrostu.

Przeanalizowaliśmy najciekawsze dostępne na rynku aplikacje do inwestowania w cyfrowe nieruchomości, aby ułatwić Ci wybór najlepszej opcji.

Zastrzeżenie: Inwestycje w nieruchomości zawsze wiążą się z ryzykiem i podlegają warunkom rynkowym. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej zaleca się konsultację z profesjonalnym doradcą finansowym.

Landa

Landa to aplikacja, która pozwala na posiadanie udziałów w wynajmowanych nieruchomościach na terenie Stanów Zjednoczonych już od 5 dolarów. Warto jednak pamiętać, że Landa koncentruje się na długoterminowym wzroście wartości nieruchomości, co przekłada się na lepsze potencjalne zyski w przyszłości.

Zalety:

• Nieruchomości mieszkalne zlokalizowane są na rynkach o wysokiej wartości i płynności, co minimalizuje ryzyko.
• Możliwość inwestowania w kredyty hipoteczne zabezpieczone nieruchomościami w USA, generując miesięczne wypłaty dywidend.
• Automatyczna reinwestycja dywidend, po konsultacji z ekspertem ds. nieruchomości, co pozwala na zwiększenie potencjału zysków.
• Ochrona przed odpowiedzialnością cywilną, która chroni inwestorów przed ewentualnymi zobowiązaniami.
• Rynek online umożliwiający szybką sprzedaż posiadanych udziałów w nieruchomościach.
• Dostęp do analiz w czasie rzeczywistym, w tym informacji o wartości konta, historii transakcji i tendencjach wzrostowych.
• Aplikacje mobilne na iOS i Android, które umożliwiają zarządzanie inwestycjami z dowolnego miejsca.

Co ważne, Landa również posiada udziały we wszystkich nieruchomościach prezentowanych na platformie, działając jako partner w każdej inwestycji.

Wysoki

Wysoki to obiecująca platforma na rynku ułamkowych inwestycji w nieruchomości, która umożliwia zakup udziałów w nieruchomościach na wynajem, w tym elitarnych obiektów.

Wyobraź sobie, że możesz kupić ułamek nieruchomości w Miami za zaledwie 50 dolarów. Z Lofty to możliwe! Platforma oferuje zróżnicowany wybór nieruchomości komercyjnych i mieszkalnych na wynajem w ponad 18 lokalizacjach w USA. Większość z nich generuje stopę zwrotu powyżej 5,5% rocznie.

Zalety:

• Brak okresów blokady, możliwość otrzymywania dziennych przychodów z wynajmu i natychmiastowej reinwestycji.
• Możliwość korzystania ze wzrostu wartości nieruchomości w momencie wycofania środków.
• Profesjonalni zarządcy nieruchomości dbają o całą dokumentację i bieżącą administrację.
• Dedykowany rynek umożliwiający łatwy zakup i sprzedaż nieruchomości na wynajem w całych Stanach Zjednoczonych.

Platforma Lofty oparta jest na technologii blockchain Algorand, która charakteryzuje się szybkością, niskimi kosztami transakcji i brakiem emisji dwutlenku węgla. W porównaniu z Ethereum, Solana i innymi popularnymi łańcuchami bloków, Algorand oferuje szybsze transakcje i niższe opłaty.

Zbiórka pieniędzy

Zbiórka pieniędzy posiada rozległe doświadczenie w pomaganiu inwestorom w budowaniu zróżnicowanych portfeli inwestycyjnych, które obejmują nieruchomości, prywatne pożyczki oraz kapitał wysokiego ryzyka. Platforma posiada bogatą ofertę, obejmującą ponad 20 000 mieszkań oraz obiektów przemysłowych zlokalizowanych w atrakcyjnych miejscach i dedykowanych e-commerce.

Zalety:

• Niski próg wejścia – minimalna kwota inwestycji to tylko 10 dolarów.
• Atrakcyjna struktura opłat i prowizji, zaczynająca się od 1% rocznie.
• Kwartalne wypłaty przychodów z czynszów.
• Dedykowane aplikacje mobilne na iOS i Android, które zapewniają wygodny dostęp do inwestycji.

Aplikacja mobilna Fundrise cieszy się uznaniem i pozytywnymi recenzjami użytkowników. Należy jednak pamiętać, że platforma ma długi okres blokady (minimum 5 lat), a wcześniejsze wycofanie środków wiąże się z karami.

Arka7

Arka7 to cyfrowa platforma umożliwiająca inwestowanie w udziały w wynajmowanych mieszkaniach jedno- i wielorodzinnych. W odróżnieniu od wielu platform, gdzie inwestuje się w fundusze, Ark7 pozwala na inwestycje w konkretne nieruchomości.

Platforma zrzesza ponad 40 tysięcy aktywnych inwestorów, a wartość nieruchomości przekroczyła 15 milionów dolarów (dane z sierpnia 2023). Arka7 wypłaciła inwestorom łącznie 1,6 miliona dolarów w ramach dystrybucji zysków z czynszów.

Zalety:

• Niski próg wejścia – minimalna inwestycja wynosi zaledwie 20 USD.
• Miesięczne wypłaty zysków bezpośrednio na konto inwestora.
• Szczegółowe informacje o każdej inwestycji, co pozwala na podejmowanie świadomych decyzji.
• Dedykowany rynek, który ułatwia sprzedaż posiadanych akcji.

Hybrydowe podejście platformy Ark7, łączące sztuczną inteligencję z wiedzą lokalnych ekspertów, umożliwia selekcję najlepszych okazji inwestycyjnych oraz automatyzację procesów związanych z zakupem, wynajmem i zarządzaniem nieruchomościami.

Parter

Parter to unikalna platforma, która umożliwia inwestowanie w długi zabezpieczone nieruchomościami mieszkalnymi. Użytkownicy mogą sami wybrać, które pożyczki chcą sfinansować, i potencjalnie zarobić 10% rocznie.

Z ponad 200 tysiącami użytkowników i inwestycjami na poziomie 1 miliarda dolarów, Parter jest doskonałą aplikacją dla osób poszukujących krótkoterminowych, wysokodochodowych inwestycji zabezpieczonych nieruchomościami.

Zalety:

• Inwestycje krótkoterminowe, które przynoszą zyski w okresie 6-12 miesięcy.
• Niski minimalny próg wejścia (od 10 USD).
• Możliwość udzielania pożyczek na projekty typu „fix-and-flip”.
• Automatyczne narzędzia, które pozwalają na ponowne inwestowanie w projekty, które spełniają indywidualne kryteria.

Aplikacje mobilne Parter dostępne na iOS i Android działają jako centrum dowodzenia, umożliwiając inwestowanie, sprzedaż i monitorowanie portfela z dowolnego miejsca.

Przybył

Przybył to platforma inwestycyjna w nieruchomości wspierana przez Jeffa Bezosa, która oferuje możliwość ułamkowego inwestowania w nieruchomości na wynajem. Platforma zrzesza ponad 417 tysięcy zarejestrowanych inwestorów, którym wypłacono łącznie 1,2 miliona dolarów dywidend.

Oferta Przybyłego obejmuje dwie główne kategorie:

• Domy jednorodzinne wynajmowane na okres 12-24 miesięcy.
• Wynajem wakacyjny, czyli krótkoterminowe, w pełni wyposażone mieszkania dla turystów.

Obie te kategorie przynoszą wysokie zyski w relatywnie krótkim czasie. Co ważne, wszystkie nieruchomości są starannie selekcjonowane przez profesjonalistów z Arrived, co zapewnia stabilne i efektywne zyski.

Zalety:

• Ponad 300 nieruchomości, które zostały uprzednio zweryfikowane pod kątem potencjału inwestycyjnego.
• Elastyczne plany inwestycyjne, które umożliwiają inwestowanie od 100 do 20 000 dolarów i więcej w jedną nieruchomość.
• Wbudowany kalkulator zwrotu z inwestycji, który pozwala na bieżąco monitorować hipotetyczne wyniki inwestycji.
• Kwartalne wypłaty zysków z wynajmu bezpośrednio na konto inwestora.
• Możliwość skorzystania ze wzrostu wartości nieruchomości w momencie wycofania środków.

Nieruchomości oferowane przez Przybyłego generują średni roczny zwrot na poziomie 6,66%. Okres utrzymywania inwestycji wynosi jednak 5 lat, a wcześniejsze wycofanie środków może wiązać się z karami (ich wysokość nie jest publicznie ujawniana). Platforma jest idealna dla osób poszukujących pasywnego dochodu z nieruchomości.

Ulica Crowd

Ulica Crowd jest jedną z największych platform do inwestowania w nieruchomości. Jak podaje strona internetowa, do tej pory zainwestowano 4,16 miliarda dolarów w ponad 700 funduszy. Platforma ta jest dedykowana przede wszystkim akredytowanym inwestorom, którzy planują inwestować w duże projekty nieruchomościowe.

Zalety:

• Wysoki minimalny próg wejścia, zaczynający się od 25 000 USD.
• Dedykowany rynek, który zapewnia przejrzystość i pomaga w znalezieniu najlepszych ofert.
• Możliwość uczestnictwa w webinarach na żywo z twórcami projektów i wgląd do pełnej dokumentacji finansowej.
• Proste rozliczenia podatkowe (1099).
• Okres inwestycji wynosi od 3 do 5 lat, a w niektórych przypadkach nawet 10 lat.
• Możliwość dywersyfikacji poprzez inwestowanie w wiele nieruchomości jednocześnie.

Eksperci CrowdStreet mogą pomóc w budowie spersonalizowanego portfela inwestycyjnego. Platforma oferuje także centrum zarządzania portfolio, które ułatwia monitorowanie inwestycji i komunikację ze sponsorami.

Tutaj

Za pomocą Tutaj, można inwestować w rentowne nieruchomości przeznaczone na wynajem wakacyjny. Platforma selekcjonuje najlepsze domy wakacyjne, oferując inwestorom możliwość zakupu ułamkowych udziałów w cenie zaczynającej się od 250 USD, zapewniając dywersyfikację przy minimalnym wkładzie.

Zalety:

• Inwestycje w nieruchomości, które nie wymagają aktywnego zarządzania.
• Potencjalnie wyższe miesięczne dochody w porównaniu z tradycyjnymi nieruchomościami na wynajem.
• Korzyści finansowe związane z nieruchomościami, w tym dochód z wynajmu, ulgi podatkowe i wzrost wartości.
• Ochrona przed odpowiedzialnością poprzez ubezpieczenie mienia.
• Dostęp do informacji o inwestycji w czasie rzeczywistym, w tym informacji o dywidendach i trendach wzrostu.

Platforma Here jest bezpośrednim właścicielem każdej nieruchomości, co czyni inwestorów partnerami firmy.

PeerStreet

Z PeerStreet można zarabiać poprzez inwestowanie w długi zabezpieczone nieruchomościami. Inwestorzy wybierają pożyczki, które chcą sfinansować i otrzymują zwroty z odsetek płaconych przez kredytobiorców.

Pożyczki są zabezpieczone nieruchomościami, co minimalizuje ryzyko straty. PeerStreet przeprowadził transakcje o łącznej wartości 5 miliardów dolarów i wypłacił inwestorom ponad 280 milionów dolarów.

Platforma oferuje zróżnicowane możliwości inwestycyjne, w tym pożyczki o różnych warunkach i stałe stopy zwrotu, co sprawia, że platforma jest atrakcyjna dla inwestorów o różnym profilu ryzyka.

PeerStreet Pocket umożliwia także zarabianie 4% odsetek od środków pieniężnych zgromadzonych na platformie. Należy jednak pamiętać, że minimalna wymagana inwestycja wynosi 1000 USD, co sprawia, że platforma jest skierowana do akredytowanych inwestorów.

Dach

Dach to internetowy rynek dla akredytowanych inwestorów, którzy chcą kupować, zarządzać i sprzedawać nieruchomości jednorodzinne na wynajem. Platforma obejmuje ponad 25 stanów w USA. Minimalna inwestycja, która pozwala na rozpoczęcie przygody z Roofstock, to 25 000 USD. Nie ma możliwości ułamkowego podziału nieruchomości.

Dzięki Roofstock One inwestorzy mogą kupować akcje spółek zarządzających nieruchomościami zamiast całych nieruchomości, co umożliwia inwestowanie już od 5000 USD.

Dodatkowo, inteligentne oprogramowanie księgowe Roofstock Stessa ułatwia zarządzanie nieruchomościami, monitorując ich wydajność, usprawniając śledzenie przychodów i wydatków, automatyzując pobieranie czynszów i generując cyfrowe raporty.

Beton

Beton to aplikacja, która łączy pieniądze inwestorów z kapitałem i długami w nieruchomościach. Inwestowanie można rozpocząć już od 1 USD i budować swoje portfolio. Platforma oferuje doświadczonym inwestorom w pełni zarządzane portfolio nieruchomości.

Zalety:

• Cotygodniowe wypłaty dywidend i potencjalny wzrost wartości nieruchomości w momencie sprzedaży.
• Inwestycje w nieruchomości o minimalnym ryzyku z roczną stopą zwrotu na poziomie 6,44%.
• Funkcja automatycznej reinwestycji, która pozwala na pomnażanie wypracowanych zysków.
• Dostęp do aktualnych informacji o koncie, portfelu i aktywach w aplikacji Concreit.
• Kompleksowe zarządzanie nieruchomościami przez wewnętrznych ekspertów.

Użytkownicy Betonu dokonali już ponad 1 000 000 inwestycji. Inwestorzy mogą również korzystać z ulg podatkowych REIT, a wszystkim zarządzają profesjonaliści z Concreit.

Kluczowe Aspekty Przy Wyborze Platformy do Inwestowania w Nieruchomości

#1. Dywersyfikacja

Zróżnicowany portfel inwestycyjny minimalizuje ryzyko strat i zapewnia stabilne zyski niezależnie od warunków rynkowych.

Wybierając platformę, poszukuj takiej, która oferuje szeroki wachlarz możliwości inwestycyjnych, obejmujących kapitał własny i długi w nieruchomościach. Powinny to być różnorodne typy nieruchomości (mieszkalne, komercyjne, przemysłowe), a także różne formy finansowania, takie jak crowdfunding, fundusze dłużne lub pożyczki zabezpieczone nieruchomościami.

#2. Minimalne Wymagania Inwestycyjne

Platformy cyfrowe ułatwiają inwestowanie w nieruchomości poprzez oferowanie ułamkowych udziałów. Jednak minimalna kwota inwestycji może się różnić w zależności od platformy. Warto zwrócić na to uwagę.

Jeśli nie jesteś akredytowanym inwestorem, szukaj platform, które umożliwiają inwestowanie ułamkowe z niskim progiem wejścia. Jest to najprostszy sposób na zbudowanie zróżnicowanego portfela bez angażowania dużego kapitału.

#3. Przejrzystość

Inwestowanie w nieruchomości wymaga transparentności i dostępu do rzetelnych informacji. Wybieraj platformy, które są przejrzyste i uczciwe w swoich działaniach.

Oto jak powinna wyglądać przejrzystość:

• Możliwość kontaktu z właścicielami nieruchomości.
• Brak ukrytych opłat i kosztów.
• Jasne warunki dotyczące kar i ewentualnych wad nieruchomości.

Platforma powinna dostarczać szczegółowe informacje o lokalizacji nieruchomości, wynikach finansowych, historii dewelopera oraz potencjalnych ryzykach inwestycyjnych.

#4. Opłaty, Koszty i Kary

Większość cyfrowych platform do inwestowania w nieruchomości deklaruje roczne stopy zwrotu na poziomie 5–10%. Jednak faktyczny zysk, jaki otrzymują inwestorzy, może być niższy.

Powody:

• Ukryte opłaty za korzystanie z platformy lub transakcje.
• Wysokie kary za wcześniejsze wycofanie środków.
• Dodatkowe opłaty, które nie były ujęte w ogólnych warunkach.

Inwestorzy powinni dokładnie porównać opłaty i koszty przed wyborem platformy, aby uniknąć rozczarowań w przyszłości.

Ważne: Inwestycje w nieruchomości podlegają warunkom rynkowym i regulaminom platformy. Zanim podejmiesz decyzję, przeczytaj uważnie wszystkie dokumenty.

#5. Historia i Reputacja

Najlepiej jest wybierać platformy, które działają na rynku od dłuższego czasu i mają ugruntowaną pozycję, nawet jeśli wiąże się to z wyższymi opłatami.

Rynek inwestycji w nieruchomości jest trudny. Wraz z rozwojem cyfryzacji, wiele nowych aplikacji pojawia się na rynku, ale nie wszystkie mają dobre wyniki.

Najbezpieczniejszym rozwiązaniem jest wybór platformy, która zdobyła zaufanie inwestorów i udowodniła swoją wartość w czasie.

Podsumowanie

Szacuje się, że wartość amerykańskiego rynku nieruchomości osiągnie w 2023 roku poziom 113,60 bilionów dolarów, a roczna stopa wzrostu wyniesie 4,70%. Nadchodzące lata mogą przynieść inwestorom znaczące zyski.

Aby wykorzystać potencjał rynku nieruchomości, inwestorzy powinni rozważyć nowoczesne metody inwestowania. Cyfrowe platformy do inwestowania w nieruchomości zapewniają szybką dywersyfikację portfela przy minimalnym zaangażowaniu w zarządzanie i satysfakcjonujące zyski.

Platformy wymienione w artykule są dostosowane zarówno do inwestorów akredytowanych, jak i nieakredytowanych. Wybierz platformę, która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom, kierując się posiadanym kapitałem, tolerancją ryzyka i preferencjami inwestycyjnymi.

Pamiętaj, że inwestowanie w nieruchomości zawsze wiąże się z ryzykiem. Przed podjęciem decyzji skonsultuj się ze specjalistą ds. nieruchomości lub doradcą finansowym.

newsblog.pl