6 najlepszych platform do inwestowania w dobre wino

Zawirowania ekonomiczne roku 2008 oraz globalna pandemia COVID-19 uwydatniły rolę inwestycji w wyselekcjonowane wina jako bezpiecznej alternatywy dla tradycyjnych lokat kapitału.

Inwestowanie to przede wszystkim strategia. Chociaż na ogół preferuje się sprawdzone metody, trudne czasy wymagają nieszablonowego podejścia do planowania finansowego.

Jednak po głębszej analizie, inwestycje w ekskluzywne wina nie wydają się już tak nietypowe ani nowatorskie:

Źródło: Londyńska Międzynarodowa Giełda Winiarzy

Wysokiej klasy wina prezentują się jako obiecująca alternatywa dla globalnych rynków akcji. Ich potencjał przewyższa nawet niektóre inwestycje w nieruchomości.

Poniżej przedstawiamy kilka dodatkowych argumentów przemawiających za tym, że inwestowanie w dobre wino to wyjątkowa okazja:

Atrakcyjne stopy zwrotu

W zależności od marki i dostępności danego wina, można osiągnąć wyjątkowo wysokie zyski. Na przykład, wino DRC La Tache z rocznika 2009, według danych z Yahoo Finance, w ciągu dekady wygenerowało stopę zwrotu przekraczającą 800%.

W ciągu ostatnich 15 lat, inwestycje w wyselekcjonowane wina przyniosły średni roczny zwrot na poziomie 13,6%. Dla porównania, indeksy Dow Jones i S&P 500 osiągnęły odpowiednio 7,8% i 8,58%.

Materialny składnik aktywów

Wino jest namacalnym, fizycznym aktywem. Nie jest to jedynie zapis w arkuszu kalkulacyjnym. Inwestor staje się posiadaczem rzeczywistego dobra, w przeciwieństwie do akcji, które stanowią aktywa papierowe.

Ponadto, wino z natury stanowi ograniczony zasób, którego wartość rośnie wraz z konsumpcją kolejnych butelek. Co więcej, każda partia, w zależności od źródła, jest unikalna, co dodatkowo podnosi jej cenę.

Odporność na inflację i recesję

Wina inwestycyjne wykazują znaczną odporność na inflację.

Dodatkowo, im dłużej są przechowywane, w miarę jak ich podaż się kurczy, tym bardziej stają się odporne na wahania rynkowe.

Czynniki takie jak pandemie czy napięcia geopolityczne, które mogą negatywnie wpływać na rynki kapitałowe, mają niewielki wpływ na wartość wyselekcjonowanych win.

Fundamentalnym mechanizmem rządzącym tym rynkiem jest prosta zależność popytu i podaży, gdzie ta druga często nie nadąża za pierwszym.

Przejdźmy teraz do kwestii…

Sposoby inwestowania w wino

Istnieje kilka różnych metod, za pomocą których można inwestować w wino.

Inwestowanie na własną rękę

Najbardziej bezpośrednim i potencjalnie najmniej ryzykownym sposobem jest samodzielny zakup, przechowywanie i sprzedaż win w odpowiednich momentach. Niemniej jednak, ta strategia wymaga dogłębnej wiedzy z zakresu winiarstwa.

Napotkanie nieprzewidzianych trudności w samodzielnym inwestowaniu może w znacznym stopniu zredukować potencjalne korzyści. W związku z tym, zalecana jest szczególna ostrożność.

Akcje spółek winiarskich

Innym podejściem jest inwestowanie w dobrze prosperujące przedsiębiorstwa winiarskie. Należy jednak pamiętać, że nie jest to bezpośrednia inwestycja w samo wino.

Ponadto, wady tej metody są zbliżone do tych związanych z zakupem standardowych akcji.

Platformy inwestycyjne w wino

Dostępne są również platformy, które zajmują się kompleksową obsługą inwestycji w wino, pobierając za to niewielką opłatę.

Platformy te zazwyczaj współpracują z ekspertami, którzy dokonują zakupu win, dbają o ich właściwe przechowywanie, regularnie raportują wyniki, a następnie sprzedają wina, generując zwroty dla inwestora.

W dalszej części artykułu przyjrzymy się bliżej kilku takim platformom, zaczynając od pierwszej z nich:

Vint

Założona w 2019 roku, firma Vint jest platformą zarejestrowaną w SEC, umożliwiającą obywatelom USA inwestowanie w wina.

Inwestycja dokonywana jest poprzez zakup udziałów w Vint LLC, która jest faktycznym właścicielem każdej butelki w kolekcji.

W zależności od statusu akredytacji, można zainwestować od 10% do 20% w danej ofercie. Należy podkreślić, że sprzedaż udziałów nie jest możliwa na żądanie. Na stronie internetowej wyraźnie zaznaczono, że jest to inwestycja o charakterze długoterminowym (3-7+ lat).

Jednakże, Vint planuje wprowadzenie rynku wtórnego dla swoich udziałów w winach inwestycyjnych. Umożliwi to handel akcjami Vint, jeśli ten plan zostanie zrealizowany.

Vint nie pobiera rocznych opłat, ale nalicza nieujawnioną opłatę za pozyskiwanie w każdej kolekcji.

Cult Wine Investment

Cult Wine Investment przechowuje wina swoich klientów w magazynie London City Bond. O ile inwestycje na platformie Vint można rozpocząć już od 100 dolarów, minimalna kwota potrzebna do rejestracji w Cult Wine Investment wynosi 10 000 dolarów.

Cult Wine Investment działa od 2007 roku i posiada globalny zasięg, obejmujący 83 kraje. Platforma nie pobiera opłat transakcyjnych, a sprzedaż win jest możliwa w dowolnym momencie, za pośrednictwem ich zespołu handlowego na światowych rynkach wina. Dodatkowo, klienci mogą zażądać zdjęć swoich butelek.

Pobierana jest miesięczna opłata w wysokości od 2,25% wartości inwestycji, uzależniona od wielkości portfela. W przypadku podstawowej subskrypcji o wartości 10 000 dolarów, opłata ta wzrasta do 2,95%.

Okres likwidacji aktywów wynosi minimum 6-8 tygodni.

Cult Wine Investment oferuje swoim klientom nie tylko inwestycje w wino, ale także dostęp do degustacji, ekskluzywnych wydarzeń winiarskich, starannie wyselekcjonowanych wycieczek po winnicach i szeregu innych atrakcji, w zależności od wybranego pakietu inwestycyjnego.

Giełda Wina ALTI

Giełda Wina ALTI to platforma oparta na technologii blockchain, służąca do handlu winem. Jej główna siedziba znajduje się w Hongkongu, a magazyn wina jest zlokalizowany w Bordeaux City Bond we Francji.

Każdej butelce wina przypisany jest token reprezentujący własność, podobnie jak w przypadku tokenów NFT. Platforma oferuje rynek wtórny, na którym można sprzedawać posiadane wino, kiedy tylko zajdzie taka potrzeba.

Inwestycję można rozpocząć już od jednej butelki wina, bez żadnych restrykcyjnych limitów minimalnej inwestycji. Istnieje również możliwość zlecenia giełdzie ALTI dostarczenia wina pod wskazany adres.

Należy zaznaczyć, że giełda ALTI nie umożliwia handlu z wykorzystaniem marży ani sprzedaży krótkiej.

Zgodnie z informacją zamieszczoną na LinkedIn, za każdą transakcję pobierana jest opłata w wysokości 2%.

VINDOME

VINDOME to kolejna platforma do handlu winem oparta na technologii blockchain, dostępna również na smartfonach.

Wina można kupować z kolekcji VINDOME po ustalonej cenie lub zlecić ich dostawę, jeśli istnieje taka preferencja.

Alternatywną opcją jest dokonywanie transakcji na rynku na żywo, łączącym kolekcjonerów i inwestorów z całego świata. Istnieje możliwość zakupu wina po podanej cenie lub złożenia własnej oferty i oczekiwania na odpowiedź sprzedającego.

Siedziba VINDOME znajduje się w Monako, w Europie. Wina przechowywane są w magazynach JF Hillebrand, międzynarodowej firmy logistycznej.

Każda transakcja wiąże się z dodatkowymi opłatami, obejmującymi ubezpieczenie, przechowywanie i prowizję (4%), które są przedstawione przy finalizacji płatności.

Finansowanie wina

Firma Finansowanie wina z siedzibą we Francji, charakteryzuje się unikalnym modelem działania, odmiennym od wcześniej opisanych platform. Inwestycja nie polega na zakupie wina, lecz na wspieraniu projektów winiarskich i osób za nimi stojących.

Inwestycja wiąże się z ryzykiem związanym z rozwojem małych i średnich przedsiębiorstw winiarskich, które zostały uprzednio zweryfikowane przez WineFunding. Inwestorzy nabywają obligacje winne, nie stając się współwłaścicielami firmy ani nie mając wpływu na jej działalność.

Platforma oferuje trzy modele inwestycyjne:

  • Pay Back – otrzymanie pełnej zapłaty w formie wina i/lub pobytów w winnicach.
  • Obligacja – uzyskanie zwrotu kapitału w euro oraz odsetek w postaci wina.
  • Kapitał własny – zostanie współwłaścicielem firmy.

Korzystanie z platformy WineFunding dla inwestorów jest bezpłatne. Jednak sukces inwestycji zależy od powodzenia wybranego projektu, co czyni ją najbardziej nieprzewidywalną formą inwestowania w wino spośród omawianych w artykule.

Vinovest

Vinovest to platforma do inwestowania w wina wykorzystująca sztuczną inteligencję, z siedzibą w Kalifornii. Oferuje różne poziomy inwestycji, z przypisanymi im opłatami i korzyściami.

Wina są przechowywane w magazynach na całym świecie, w tym we Francji, USA, Wielkiej Brytanii, Danii. Istnieje także możliwość zwiedzania tych obiektów.

Podstawowy plan inwestycyjny rozpoczyna się od 1000 dolarów i wiąże się z roczną opłatą w wysokości 2,85%. Opłata ta obejmuje ubezpieczenie, przechowywanie i wszelkie inne koszty związane z kontem inwestycyjnym wina. Warto zaznaczyć, że opłata za zarządzanie maleje wraz ze wzrostem inwestycji, osiągając minimum 2,25% dla salda konta w wysokości 250 tysięcy dolarów.

Dostępne są dwa typy kont: handlowe i zarządzane. Podczas gdy konto handlowe daje pełną kontrolę nad wyborem win do zakupu i sprzedaży, konta zarządzane są prowadzone przez Vinovest. Należy pamiętać, że konta handlowe wiążą się z oddzielnymi opłatami za kupno, sprzedaż i przechowywanie.

Zalecany okres inwestycji wynosi od 5 do 10 lat, w zależności od charakteru portfela. Jednak Vinovest może pomóc w sprzedaży w ciągu 2-3 tygodni. W przypadku wycofania środków przed upływem trzech lat, naliczana jest kara w wysokości 3%.

Platforma akceptuje płatności w kryptowalutach, takich jak BTC, ETH, USDC. Dostępne są również aplikacje mobilne na systemy Android i iOS, umożliwiające monitorowanie portfela inwestycyjnego w czasie rzeczywistym.

Inwestowanie w wino: podsumowanie

Niezależnie od tego, jak odbierzesz ten artykuł, jego głównym celem jest dostarczenie informacji na temat platform do inwestowania w wino, a nie udzielanie jakichkolwiek porad inwestycyjnych.

Jak każda inwestycja, również inwestowanie w wino nie gwarantuje zysków. W zależności od wybranej platformy i innych okoliczności, możesz osiągnąć zyski lub stracić cały zainwestowany kapitał.

Podsumowując, przed podjęciem decyzji o inwestycji, należy dokładnie zapoznać się z regulaminem i ocenić swój apetyt na ryzyko.

Zachęcamy również do zapoznania się z listą najlepszych aplikacji do inwestowania w fundusze ETF i akcje.


newsblog.pl