Recesja w 2008 roku i pandemia COVID-19 rzuciły światło na bezpieczną przystań dla inwestycji – Fine Wine Investing.
Inwestycje dotyczą strategii. Chociaż łatwo jest postępować zgodnie z konwencjonalnymi metodami, czas próby wymaga niekonwencjonalnego planowania.
Jednak po sprawdzeniu tego nie nazwiesz Fine-Wine Investing niczym niekonwencjonalnym lub radykalnym:
Źródło: Londyńska Międzynarodowa Giełda Winiarzy
Dobre wino prezentuje się więc jako doskonała alternatywa dla światowych akcji. Nawet niektóre inwestycje w nieruchomości wyglądają na to blado.
Oto kilka innych powodów, dla których dobre wino jest doskonałą okazją do inwestowania:
Spis treści:
Wielkie zwroty
W zależności od marki i niedoboru może przynieść wyjątkowe zyski. Na przykład DRC La Tache (2009) miał ponad 800% zwrotu w ciągu dekady, według Finanse yahoo.
W ciągu ostatnich 15 lat dobre wino widziało 13,6% rocznego zwrotu w porównaniu do Dow Jones i S&P 500, osiągając odpowiednio 7,8% i 8,58%.
Zasób fizyczny
Wino to prawdziwy, fizyczny majątek. To nie jest coś wspomnianego w arkuszu kalkulacyjnym. Reprezentujesz rzeczywistego właściciela, w przeciwieństwie do akcji, które są aktywami papierowymi.
Ponadto zawsze pozostaje ograniczonym zasobem materialnym, którego wartość wzrasta wraz z każdą zużytą butelką. Co więcej, w zależności od źródła, każda partia jest unikalna dla innych, co dodatkowo zwiększa koszt.
Odporność na inflację/recesję
Wina klasy inwestycyjnej mają doskonałą odporność na inflację.
Poza tym okres, w którym go trzymasz, gdy jest konsumowany wszędzie, czyni go jeszcze bardziej odpornym.
Podobnie czynniki takie jak pandemia lub geopolityka, które mogą wymazać zyski kapitałowe, mają niewielki wpływ na wina.
Ponadto jest to prosta gra popytu i podaży, w której ta ostatnia często pozostaje w tyle.
Teraz chodzi o…
Jak inwestować w wino?
W wino można inwestować na kilka sposobów.
Zrób to sam
Najbardziej niezawodnym i pozbawionym ryzyka sposobem jest kupowanie, przechowywanie i sprzedawanie w dogodnych terminach. Ale musisz być ekspertem, żeby iść tą drogą.
Tak więc nieprzewidziane problemy związane z robieniem tego mogą znacznie przewyższyć korzyści dla większości ludzi. Konkluzja: zachowaj szczególną ostrożność.
Zapasy wina
Innym sposobem jest inwestowanie w dobrze prosperujące firmy winiarskie. Ale nie będzie to bezpośrednia inwestycja w wina.
Co więcej, wady będą podobne do kupowania akcji.
Platformy Inwestycyjne w Wino
Są też platformy, które obsługują wszystko za Ciebie w zamian za niewielką opłatę.
Są to na ogół eksperci, którzy kupują, dbają o przechowywanie, robią okresowe raportowanie, a w końcu sprzedają, zwracając Ci zwroty.
Oto platformy, które omówimy w dalszych sekcjach, zaczynając od pierwszego:
Wint
Założona w 2019 roku firma Vint jest zakwalifikowaną przez SEC platformą do inwestowania w wina dla obywateli USA.
Tak więc zasadniczo inwestujesz w Vint LLC, która jest właścicielem każdej butelki w kolekcji.
W zależności od posiadanej akredytacji możesz mieć 10-20% w jednej ofercie. Warto zauważyć, że nie możesz sprzedawać akcji zgodnie z testamentem. Strona internetowa wyraźnie mówi, że jest to inwestycja długoterminowa (3-7+ lat).
Vint planuje jednak stworzenie rynku wtórnego dla swoich udziałów w winach inwestycyjnych. Tak więc będziesz mógł handlować akcjami Vint, jeśli pojawi się to w obrazie.
Podsumowując, Vint nie ma opłat rocznych, ale pobiera nieujawnioną opłatę za pozyskiwanie w każdej kolekcji.
Kultowa inwestycja w wino
Kultowa inwestycja w wino przechowuje twoje wina w magazynie London City Bond. Chociaż możesz zacząć od zaledwie 100 $ z Vint, potrzebujesz co najmniej 10 000 USD, aby zarejestrować się w Cult Wine Investment.
Cult Wine Investment, które rozpoczęło się w 2007 roku, ma globalny zasięg w 83 krajach. Nie ma opłaty transakcyjnej i możesz sprzedawać w dowolnym momencie za pośrednictwem ich zespołu handlowego na światowych rynkach wina. Co ciekawe, możesz poprosić o zdjęcia swoich butelek wina.
Płacisz miesięczną opłatę od 2,25% swojej inwestycji w oparciu o wielkość portfela. To wzrasta do 2,95% w przypadku podstawowej subskrypcji o wartości 10 000 USD.
Okres likwidacji aktywów wynosi minimum 6-8 tygodni.
Ale Cult Wine Investment to nie tylko inwestowanie w wina. Będziesz cieszyć się dostępem do degustacji wina, kultowych wydarzeń winiarskich, wyselekcjonowanych doświadczeń z winnicami i wielu innych atrakcji w oparciu o Twój pakiet inwestycyjny.
Giełda Wina ALTI
Giełda Wina ALTI to platforma do handlu winem oparta na blockchain. Ich główna siedziba znajduje się w Hongkongu, a magazyn wina znajduje się w Bordeaux City Bond we Francji.
Każdej butelce przypisany jest token reprezentujący własność, podobny do tokena niewymiennego. Mają rynek wtórny, na którym można sprzedawać twoje wino, kiedy tylko uznasz to za stosowne.
Ponadto możesz zacząć od nawet jednej butelki wina, więc nie ma żadnych hardkorowych limitów minimalnych inwestycji. Możesz również zlecić wymianę ALTI, aby dostarczyć wino na Twój fizyczny adres.
Warto zauważyć, że giełda ALTI nie obsługuje handlu marżą i krótkiej sprzedaży.
Wreszcie ich post na LinkedIn ujawnia, że: pobierać opłatę transakcyjną w wysokości 2% przy każdej transakcji.
VINDOME
VINDOME to kolejna platforma handlu winem oparta na blockchain, dostosowana do Twojego smartfona.
Możesz kupić z kolekcji VINDOME po ustalonej cenie lub wybrać dostawę, jeśli chcesz.
Alternatywną opcją jest kupowanie z rynku na żywo łączącego kolekcjonerów i inwestorów z całego świata. Możesz kupować po podanej cenie lub licytować własną cenę i czekać na odpowiedź sprzedającego.
VINDOME ma siedzibę w Monako w Europie. Przechowują wino w magazynach JF Hillebrand, która jest międzynarodową firmą logistyczną.
Ostatecznie każda transakcja wiąże się z dodatkowymi opłatami, takimi jak ubezpieczenie, przechowywanie i prowizja (4%), które są wyświetlane wraz z płatnością końcową.
Finansowanie wina
Z siedzibą we Francji, Finansowanie wina różni się znacznie od innych, o których jeszcze mówiliśmy. Mówiąc najprościej, po prostu nie inwestujesz w wina, ale w projekty winiarskie i ludzi, którzy za nimi stoją.
Więc praktycznie ryzykujesz, gdy małe i średnie firmy winiarskie są sprawdzone przez WineFunding. Kupujesz ich obligacje winne, nie stając się udziałowcem ani nie mając nic do powiedzenia w działalności firmy.
Są trzy modele inwestycji w wino rozpocząć:
- Pay Back – Uzyskaj pełną zapłatę w winie i/lub pobytach w winnicach.
- Obligacja — uzyskaj kwotę główną w euro i odsetki od wina.
- Kapitał własny – zostań udziałowcem.
WineFunding jest bezpłatne dla inwestorów. Jednak sukces Twojej inwestycji jest określony przez projekt, z którym się zgadzasz. To sprawia, że jest to jedna z najbardziej niepewnych przygód inwestujących w wino z tej partii.
Vinovest
Vinovest to oparta na sztucznej inteligencji platforma do inwestowania w wina z siedzibą w Kalifornii, oferująca różne poziomy z określonymi opłatami i korzyściami.
Twoje wina są przechowywane w magazynach na całym świecie we Francji, USA, Wielkiej Brytanii, Danii itp. Istnieje również możliwość zwiedzania obiektów.
Plan podstawowy zaczyna się od 1000 USD i ma roczną opłatę w wysokości 2,85%. Opłata ta obejmuje ubezpieczenie, przechowywanie i wszystko inne na koncie inwestycyjnym wina. Nie trzeba dodawać, że ta opłata za zarządzanie spada w miarę zwiększania inwestycji i ustala się na poziomie minimum 2,25% dla salda konta 250 tys. USD.
Ponadto istnieją dwa rodzaje kont: handlowe i zarządzane. Podczas gdy handel daje pełną kontrolę nad tym, które wino kupować i sprzedawać, zarządzane konta są prowadzone przez Vinovest. Warto zauważyć, że konta handlowe mają oddzielne opłaty za kupowanie, sprzedaż i przechowywanie.
Typowy okres wstrzymania jest określany jako 5-10 lat w oparciu o Twój portfel. Jednak Vinovest może pomóc w sprzedaży w ciągu 2-3 tygodni. Ale istnieje 3% kara za wczesną likwidację, jeśli wycofasz się przed upływem trzech lat.
Akceptują również płatności w kryptowalutach, takich jak BTC, ETH, USDC itp. Są też aplikacje mobilne na Androida i iOS do śledzenia Twojego portfela w podróży.
Inwestowanie w wino: wnioski
Niezależnie od tego, jak mogłoby to dla Ciebie zabrzmieć, prawdziwym celem tego artykułu jest poinformowanie Cię o platformach do inwestowania w wino, a nie udzielanie jakichkolwiek porad związanych z inwestycjami.
I jak każda inwestycja, inwestycja w wino nie gwarantuje dobrych zysków. W zależności od platformy i innych warunków możesz zarobić dobre pieniądze lub stracić wszystko.
Podsumowując, przejrzyj drobny druk i oceń swój apetyt na ryzyko, zanim wskoczysz.
Możesz teraz spojrzeć na niektóre z najlepszych aplikacji do inwestowania w fundusze ETF i akcje.