9 kursów online do nauki podstaw bankowości inwestycyjnej

Bankowość inwestycyjna uchodzi za jedną z najbardziej prestiżowych, choć równocześnie najbardziej wymagających ścieżek zawodowych.

W świecie finansów, szczególnie na Wall Street, praca w tym sektorze cieszy się ogromnym uznaniem. To fascynująca kariera dla osób gotowych na intensywną pracę i długie godziny poświęcone realizacji celów.

Termin „bankowość inwestycyjna” jest powszechnie znany, jednak często jego rzeczywiste znaczenie pozostaje niejasne. Dlatego też, chcemy przybliżyć ten obszar, wyjaśniając, czym dokładnie się zajmuje i jak można rozpocząć w nim swoją karierę.

Czym jest bankowość inwestycyjna?

Bankowość inwestycyjna stanowi wyspecjalizowaną gałąź sektora finansowego, skoncentrowaną na tworzeniu kapitału dla różnorodnych podmiotów – od przedsiębiorstw, po instytucje rządowe.

Banki inwestycyjne wspomagają firmy w emisji nowych papierów wartościowych, zarówno dłużnych, jak i kapitałowych. Są kluczowe przy fuzjach i przejęciach, a także w procesie sprzedaży tychże papierów. Podsumowując, bankowość inwestycyjna wkracza do akcji, gdy w grę wchodzą złożone i istotne operacje finansowe.

Ponadto, banki inwestycyjne oferują doradztwo klientom w kwestii wyceny przedsiębiorstw oraz strukturyzowania transakcji. Pełnią również ważną rolę w przygotowywaniu dokumentacji niezbędnej dla Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), zwłaszcza gdy firma planuje wejście na giełdę.

Być może brzmi to zbyt technicznie, dlatego przeanalizujmy koncepcję bankowości inwestycyjnej na konkretnym przykładzie, który pomoże lepiej zrozumieć cały proces.

Przykład działania bankowości inwestycyjnej

Załóżmy, że pewna firma zamierza zadebiutować na giełdzie. W tym celu, przedsiębiorstwo nawiązuje współpracę z bankiem inwestycyjnym, aby zawrzeć stosowną umowę.

Analitycy z banku inwestycyjnego dokonują wyceny firmy, ustalając uczciwą cenę za akcję, załóżmy 25 dolarów za sztukę. Następnie, bank inwestycyjny decyduje się na zakup 200 tysięcy akcji firmy w ramach pierwszej oferty publicznej (IPO).

Bank płaci firmie 5 milionów dolarów (200 000 akcji * 25 dolarów) i dopełnia formalności. Następnie, wprowadza akcje na rynek po cenie 28 dolarów i rozpoczyna ich sprzedaż. Jednakże, nie mogąc sprzedać więcej niż 20% akcji w tej cenie, bank zmuszony jest obniżyć cenę do 24 dolarów za akcję, aby sprzedać pozostałą część.

Ostatecznie, bank inwestycyjny zarabia 4,96 miliona dolarów na sprzedaży akcji na rynku [(40 000 akcji * 28 dolarów) + (160 000 akcji * 24 dolarów) = 4 960 000 dolarów]. Ponieważ zapłacili firmie 5 milionów dolarów, ponieśli stratę w wysokości 40 tysięcy dolarów z powodu przeszacowania ceny akcji.

Ten scenariusz odnosi się do sytuacji z jednym bankiem inwestycyjnym. W przypadku, gdy wiele banków rywalizuje o obsługę danej firmy, mogą być zmuszone do podniesienia cen, aby zapewnić sobie umowę. To może skutkować jeszcze większymi stratami. Dlatego ustalenie prawidłowej ceny jest kluczowe i niezwykle trudne w bankowości inwestycyjnej.

Mamy nadzieję, że ten przykład pozwolił Ci zrozumieć, jak funkcjonują banki inwestycyjne.

Teraz przejdźmy do omówienia roli bankiera inwestycyjnego.

Czym zajmuje się bankier inwestycyjny?

Banki inwestycyjne zatrudniają specjalistów, zwanych bankierami inwestycyjnymi. Ich zadaniem jest wsparcie firm, rządów oraz innych podmiotów w oszczędzaniu czasu i pieniędzy poprzez zarządzanie dużymi projektami. Identyfikują i informują klientów o ryzykach związanych z konkretnymi przedsięwzięciami.

Bankierzy inwestycyjni to eksperci doskonale zorientowani w obecnej sytuacji na rynkach finansowych. Firmy poszukują ich wsparcia, by rozwijać się i podejmować strategiczne decyzje. Specjaliści ci analizują dane firmy i formułują rekomendacje, dostosowane do panujących warunków rynkowych.

Pomagają firmom pozyskiwać środki na rozwój, a gdy spółka zamierza wejść na giełdę, bankierzy inwestycyjni zarządzają całym procesem pierwszej oferty publicznej (IPO).

Dlaczego bankowość inwestycyjna jest atrakcyjną ścieżką kariery?

Nawet na początku swojej drogi zawodowej będziesz miał możliwość tworzenia skomplikowanych modeli finansowych, co pozwoli Ci stać się ekspertem w tej dziedzinie. Bankierzy inwestycyjni skupiają się na analizach i ocenach, a niekoniecznie na inwestowaniu własnych środków.

Bankowość inwestycyjna jest stabilną i trwale rozwijającą się branżą, co czyni ją atrakcyjną ścieżką kariery. Nawet absolwenci mogą liczyć na ponadprzeciętne zarobki w porównaniu z innymi zawodami, osiągając bezpieczeństwo finansowe w krótkim czasie.

Działania bankierów inwestycyjnych często mają charakter poufny, aż do ich publicznego ogłoszenia. Informacje, którymi się zajmują, mogą trafić na pierwsze strony gazet ekonomicznych.

Osoby zainteresowane tą dziedziną ze względu na potencjalne zarobki, na pewno nie będą zawiedzione. Niemniej jednak, osiągnięcie sukcesu wymaga ciężkiej pracy i poświęcenia. Tylko osoby gotowe na długie godziny pracy powinny rozważyć tę ścieżkę zawodową.

Przeciętne roczne wynagrodzenie bankiera inwestycyjnego może przekraczać 80 000 dolarów. Największym atutem tej ścieżki kariery jest możliwość wykładniczego wzrostu zarobków wraz ze zdobywanym doświadczeniem. Wraz z awansem, wynagrodzenie wznosi się na zupełnie nowy poziom!

Jeśli więc rozważasz karierę w bankowości inwestycyjnej, zdecydowanie warto rozpocząć pracę nad swoim rozwojem w tym kierunku.

Przejdźmy teraz do omówienia kolejnych etapów budowania udanej kariery w tej dziedzinie.

Jak rozpocząć karierę w bankowości inwestycyjnej?

Kluczem do sukcesu w bankowości inwestycyjnej jest ciągłe poszerzanie swojej wiedzy. Osoby bez formalnego wykształcenia w tej dziedzinie powinny rozważyć uczestnictwo w specjalistycznych kursach.

Poniżej przedstawiamy wybór najlepszych kursów, które pomogą Ci zdobyć wiedzę niezbędną do rozpoczęcia kariery w bankowości inwestycyjnej.

Niezbędne umiejętności zawodowe w bankowości inwestycyjnej i finansach [edX]

Ten kurs okaże się niezwykle przydatny zarówno dla osób stawiających pierwsze kroki w branży, jak i tych, którzy chcą rozwijać swoją karierę w bankowości inwestycyjnej. Uczestnicy poznają różne sektory i podsektory rynku finansowego.

Czego się dowiesz:

• Poznasz strukturę i funkcjonowanie różnych instytucji finansowych.
• Zdobędziesz wiedzę finansową na poziomie branżowym.
• Nauczysz się budować swoją markę osobistą i tworzyć prezentację typu „elevator pitch”.

Kurs prowadzony jest przez doświadczonych praktyków z Wall Street, co gwarantuje zarówno wiedzę teoretyczną, jak i praktyczne wskazówki z zakresu biznesu, matematyki, inżynierii, ekonomii i nauk ścisłych. To kompleksowe szkolenie wyposaży Cię w wiedzę niezbędną do rozpoczęcia kariery bankiera inwestycyjnego.

Kompletny kurs bankowości inwestycyjnej 2022 [Udemy]

Kompletny kurs bankowości inwestycyjnej jest idealny dla początkujących, którzy chcą poznać branżę od podstaw. Kurs wprowadza w cztery główne obszary bankowości inwestycyjnej: rynki kapitałowe, zarządzanie aktywami, handel i pośrednictwo oraz doradztwo.

Czego się dowiesz:

• Nauczysz się budować modele finansowe od podstaw.
• Poznasz dogłębnie 4 główne obszary bankowości inwestycyjnej.
• Zdobędziesz umiejętności niezbędne do zdania rozmów kwalifikacyjnych w branży.

To kompleksowe szkolenie na platformie Udemy przygotuje Cię do każdego wyzwania związanego z rozmowami rekrutacyjnymi w bankowości inwestycyjnej. Jest to idealny wybór dla osób planujących karierę na Wall Street, oferujący zarówno teorię, jak i praktyczne umiejętności.

Specjalizacja Zarządzanie Inwestycjami [Coursera]

To specjalizacja składająca się z 5 kursów, w ramach której zrozumiesz różnorodne strategie inwestycyjne i sposoby ich wykorzystania do realizacji globalnych celów finansowych. Kurs łączy wiedzę teoretyczną z praktycznymi umiejętnościami.

Czego się dowiesz:

• Jak budować i zarządzać portfelem inwestycyjnym klienta.
• Jak funkcjonują rynki globalne.
• Jak tworzyć plany inwestycyjne, które pomagają inwestorom osiągać długoterminowe cele.

Kurs rozpoczyna się od omówienia podstaw rynków globalnych, następnie przechodzi do praktycznych aspektów tworzenia portfeli inwestycyjnych. Dowiesz się, jak podejmować decyzje na rynku finansowym, bazując na przyszłych trendach i badaniach.

Objaśnienie działów bankowości inwestycyjnej [Skillshare]

Ten kurs na Skillshare przedstawia przegląd różnych działów w typowym banku inwestycyjnym. Pozwala zrozumieć specyfikę każdego z nich i zdobyć pewność siebie na rozmowach kwalifikacyjnych.

Czego się dowiesz:

• Jakie są działy banków inwestycyjnych.
• Jak funkcjonuje każdy z tych działów.
• Jak wybrać odpowiedni dział, odpowiadający twoim zainteresowaniom i umiejętnościom.

Kurs wprowadza w podstawy bankowości inwestycyjnej i mechanizmy funkcjonowania banków. Ułatwi Ci również wyjaśnienie, dlaczego konkretny dział banku inwestycyjnego jest dla Ciebie interesujący, podczas rozmowy rekrutacyjnej.

Bezpłatny kurs bankowości inwestycyjnej [WallStreetMojo]

To bezpłatny kurs certyfikacyjny oferowany przez WallStreetMojo. Składa się z serii filmów edukacyjnych i przewodników po bankowości inwestycyjnej. Przed aplikowaniem na stanowisko w tym sektorze, warto zapoznać się z jego podstawami.

Czego się dowiesz:

• Poznasz ogólną strukturę bankowości inwestycyjnej, podstawy rachunkowości i programu Excel.
• Nauczysz się modelowania finansowego w programie Excel.
• Opanujesz zasady tworzenia porównawczej tabeli analizy firmy.
• Zrozumiesz wykresy używane w bankowości inwestycyjnej.

Bezpłatny kurs wyjaśnia każdy termin używany w bankowości inwestycyjnej. Rozpoczyna się od podstaw, dzięki czemu jest przystępny dla każdego zainteresowanego.

Wprowadzenie do wyceny i inwestowania [Alison]

Wprowadzenie do wyceny i inwestowania to bezpłatny kurs online, który zapoznaje z podstawowymi pojęciami wyceny i inwestycji. Zrozumienie tych pojęć wymaga wcześniejszej analizy rachunków dochodów i bilansów.

Kurs uczy również identyfikowania dobrych i złych akcji oraz wykorzystywania wskaźników takich jak EBITDA i EBIT do oceny ryzyka inwestycji.

Czego się dowiesz:

• Podstawowe koncepcje wyceny i inwestycji.
• Jak identyfikować akcje o wysokim potencjale.
• Jak oceniać ryzyko inwestycji za pomocą wskaźników takich jak EBIT i EBITDA.
• Jak analizować bilans firmy.

Kurs wykorzystuje proste przykłady i metody, aby ułatwić zrozumienie podstawowych pojęć.

Fundacje finansowe [LinkedIn Learning]

Finanse są fundamentem światowej gospodarki. Kurs Fundacje finansowe, pozwala zrozumieć bilanse, rynki papierów wartościowych i instrumenty pochodne. To solidna baza dla osób chcących wkroczyć do świata bankowości inwestycyjnej.

Kurs jest cenny nawet dla osób niezainteresowanych bankowością inwestycyjną, ze względu na swoją wiedzę dotyczącą szeroko pojętych finansów, w tym modeli finansowania krótkoterminowego i długoterminowego.

Czego się nauczysz?

• Zrozumiesz sprawozdania finansowe.
• Poznasz krótkoterminowe i długoterminowe modele finansowania.
• Zdobędziesz wiedzę o rynku papierów wartościowych i instrumentów pochodnych.
• Nauczysz się planować finanse osobiste.

W kursie analizowane są również raporty finansowe firm, takich jak Walmart.

Modelowanie finansowe i wyceny [WallStreetPrep]

Jeśli szukasz kompleksowego programu szkoleniowego przed podjęciem pracy w bankowości inwestycyjnej, program szkoleniowy WallStreetPrep to idealny wybór. Program ten jest często wykorzystywany do szkolenia specjalistów w wiodących firmach inwestycyjnych.

Oprócz kompleksowego kursu otrzymasz także 38 mini-kursów na różnorodne tematy, które pomogą Ci zrozumieć podstawy.

Czego się nauczysz?

• Jak budować modele finansowe w Excelu od podstaw.
• Jak analizować sprawozdania finansowe, DCF, Comps, LBO i modele M&A.
• Jak tworzyć listy potencjalnych nabywców dla spółek docelowych.

Z uwagi na zaawansowany charakter kursu, wymagana jest podstawowa wiedza z zakresu księgowości oraz umiejętność pracy z programem Excel.

Bankier Inwestycyjny [Financial Edge]

Zdobywając certyfikat uznawany na Wall Street, możesz wyróżnić swoje CV. Bankier Inwestycyjny to kompleksowy kurs online, składający się z czterech modułów, odpowiadających na najważniejsze pytania pojawiające się podczas rozmów kwalifikacyjnych w bankowości inwestycyjnej. Dzięki temu kursowi, będziesz kompleksowo przygotowany do podjęcia pracy w tej branży.

Cztery moduły obejmują: księgowość, modelowanie, wycenę oraz tworzenie transakcji. Kurs rozpoczyna się od podstaw bankowości inwestycyjnej, poprzez metodologie rachunkowości, aż po sposoby finalizowania transakcji. Zdobyte umiejętności i certyfikaty możesz dodać do swojego profilu na LinkedIn, by zwiększyć swoją widoczność na rynku pracy.

Czego się nauczysz?

• Księgowości, modelowania finansowego, wyceny oraz analizy LBO i M&A.
• Umiejętności niezbędnych do zdania rozmów kwalifikacyjnych w czołowych bankach inwestycyjnych.
• Zrozumienia, kiedy firma powinna zdecydować się na fuzję lub przejęcie.

Oprócz zdobycia odpowiedniej wiedzy na kursach, powinieneś rozwinąć pewne umiejętności, które pomogą Ci znaleźć wymarzoną pracę jako bankier inwestycyjny.

Niektóre umiejętności rozwiniesz podczas kursów, a inne musisz wypracować samodzielnie. Kompleksowy rozwój kariery bankiera inwestycyjnego wymaga zdobycia określonych umiejętności.

Umiejętności wymagane w bankowości inwestycyjnej

Myślenie analityczne

Bankierzy inwestycyjni muszą posiadać umiejętność precyzyjnej analizy planów inwestycyjnych i przedsięwzięć biznesowych. Dzięki logicznemu myśleniu analitycznemu, potrafią ocenić potencjalne zyski i ryzyka, tworzyć kompleksowe plany biznesowe, poparte faktami i liczbami.

Zdolności do porozumiewania się

Kluczowym zadaniem bankiera inwestycyjnego jest przekonywanie klientów. Sprzedając pomysł na rynku, musi posiadać znakomite umiejętności komunikacyjne i prezentacyjne. Pewność siebie i płynność w wypowiedziach są niezbędne, aby przekonać potencjalnych klientów. Ponadto, bankier inwestycyjny powinien sprawnie tworzyć profesjonalne arkusze kalkulacyjne, prezentacje i pokazy slajdów.

Umiejętności sieciowe

Bankierzy inwestycyjni często podróżują w celu rozwijania swojej działalności i zawierania transakcji. Muszą nawiązywać relacje z ludźmi z różnych kultur i branż. Utrzymywanie dobrych relacji z klientami i rozszerzanie sieci kontaktów to fundamentalne umiejętności w tym zawodzie.

Umiejętności przywódcze i zarządcze

Zarządzanie i zdolności przywódcze są niezwykle ważne dla bankiera inwestycyjnego. Nawet zaczynając jako młodszy analityk, szybko otrzymasz możliwość rozwoju w biznesie. Może się zdarzyć, że wkrótce będziesz musiał zarządzać całym segmentem biznesowym w danym regionie. Wtedy umiejętności przywódcze okazują się kluczowe.

Od kandydatów na poziomie podstawowym oczekuje się również odpowiedzialności i umiejętności pracy w zespole. Wraz z rozwojem umiejętności przywódczych i zarządczych, praca staje się coraz łatwiejsza.

To tylko kilka cennych umiejętności, które pomogą Ci w budowaniu kariery w bankowości inwestycyjnej.

Podsumowanie 👩‍🏫

Rozpoczęcie kariery w bankowości inwestycyjnej warto zacząć od ukończenia kursu i zdobycia certyfikatu. Zwiększy to Twoje szanse na znalezienie pracy w renomowanej firmie. Przedstawione kursy są jednymi z najlepszych na rynku. Na koniec, warto zapoznać się z aplikacjami finansowymi, które ułatwią Ci zarządzanie własnymi i klientów aktywami.