Czy tokeny użytkowe to kolejne modne hasło z przestrzeni kryptowalut, czy też ma ono jakieś znaczenie? Poznajmy rzeczywistość!
Przestrzeń kryptowalut wypełniona jest różnego rodzaju tokenami o różnych funkcjonalnościach. Mianowicie tokeny użytkowe są jednym z popularnych typów tokenów kryptograficznych.
Pierwsza oferta monet (ICO) zyskała ogromną popularność w 2017 roku, przyciągając fundusze o wartości ponad 4 miliardy dolarów. Od tego czasu tokeny użytkowe są gorącym tematem wśród członków społeczności kryptograficznej.
Najpierw zacznijmy od podstaw. Zostańcie!
Spis treści:
Co to jest token użytkowy?
Token użytkowy to token kryptograficzny, który umożliwia użytkownikom wykonywanie określonych czynności w ekosystemie projektu. Możesz użyć tego tokena, aby uzyskać dostęp do usług lub produktów projektu.
Tokeny użytkowe nie zapewniają swoim posiadaczom żadnych praw własności. Możesz jednak używać tych tokenów do handlu innymi kryptowalutami lub do kupowania NFT.
Możesz kupić te tokeny na giełdzie kryptowalut, tak jak każdy inny token. Ponadto cena tych tokenów różni się w zależności od zapotrzebowania rynku na projekt i jego przypadku użycia.
Istnieją różne rodzaje żetonów użytkowych. Obejmuje:
- Tokeny nagrody: Otrzymasz te tokeny jako nagrodę za udział w platformie kryptograficznej. Na przykład możesz recenzować produkt i zdobywać nagrody w swoim portfelu kryptowalutowym.
- Tokeny rabatowe: Te tokeny umożliwiają korzystanie ze zniżek na obsługiwanych platformach kryptograficznych. Tutaj posiadacze kryptowalut narzędziowych mogą pomóc Ci skorzystać ze zniżek na korzystanie z usługi.
- Tokeny dostępu: Tokeny te umożliwiają użytkownikom uzyskanie specjalnego dostępu do usług dostępnych na platformie. Na przykład platformy do gier udostępniają takie tokeny do odblokowywania nowych poziomów.
- Tokeny subskrypcji: Możesz używać tokenów subskrypcji, aby cieszyć się korzyściami z usług premium. W takim przypadku otrzymasz korzyści, takie jak członkostwo premium, wcześniejszy dostęp i wiele innych.
- Tokeny Exchange: Tokeny te oferują korzyści, takie jak wcześniejszy dostęp do sprzedaży tokenów i zniżki na opłaty transakcyjne. Na przykład niektóre giełdy oferują obniżki opłat transakcyjnych za płatności w swoich natywnych tokenach.
Sprawdźmy teraz zastosowania tokenów użytkowych w przestrzeni kryptowalut. Czekać na dalsze informacje!
Zastosowania tokenów użytkowych
Główne zastosowania tokenów użytkowych obejmują:
#1. Zdecentralizowane finanse (DeFi)
Tokeny użytkowe umożliwiają użytkownikom uczestniczenie w różnych transakcjach finansowych za pośrednictwem platform DeFi. Na przykład możesz kupić Bitcoin (BTC) za pomocą tokena użytkowego na platformach takich jak Uniswap lub PancakeSwap.
Ponadto możesz zachować swoje tokeny użytkowe jako zabezpieczenie i pożyczyć fiat lub inne tokeny kryptograficzne. Co więcej, możesz pożyczać swoje tokeny, aby generować pasywny dochód.
#2. Gry kryptograficzne
Gry kryptowalutowe opierają się na tokenach użytkowych, które wzmacniają ekosystem. Na przykład segment rynku GameFi obejmuje gry, technologię blockchain i finanse.
Możesz używać tokenów do zakupu zasobów w grze, takich jak NFT, postacie lub przedmioty kolekcjonerskie. Podobnie otrzymasz także nagrody za grę w postaci tokenów.
#3. Krypto-handel elektroniczny
W przypadku kryptowalutowego handlu elektronicznego możesz kupować i sprzedawać swoje produkty lub usługi za pomocą tokenów. Co więcej, platformy internetowe korzystają z cen rynkowych kryptowalut na żywo w celu zapewnienia płynnych transakcji.
Ponadto otrzymasz nagrody w postaci tokenów za recenzje, zaangażowanie i zakupy. Ponadto marki i firmy oferują nagrody za polecenie, aby poszerzyć bazę klientów.
#4. Tworzenie treści
W świecie treści twórcy i konsumenci mogą w równym stopniu korzystać z tokenów użytkowych. Jeśli jesteś twórcą, możesz zdobywać nagrody w tokenach kryptograficznych. Ponadto jako konsument możesz uzyskać dostęp do treści za darmo.
Co więcej, między twórcami a widzami nie ma takich gigantów technologicznych jak Meta czy Google. W rezultacie twórcy zwykle otrzymują większą część swoich przychodów.
#5. Udział Metaverse
Metaverse to gorący temat w przestrzeni kryptowalut, a tokeny użytkowe umożliwiają udział w różnych wirtualnych wydarzeniach. Niektóre platformy pobierają opłaty za wstęp w formie tokenów.
Ponadto możesz kupić swoje ulubione awatary lub urządzenia do noszenia, płacąc ich cenę w tokenach. Możesz na przykład odwiedzić Decentraland platforma do kupowania niestandardowych awatarów lub zasobów wirtualnych za pomocą tokena użytkowego MANA.
Tokeny użytkowe a tokeny zabezpieczające
Tokeny użytkowe i zabezpieczające często powodują zamieszanie wśród nowych inwestorów. Rozumiemy na podstawie kilku głównych aspektów:
#1. Zamiar
Tokeny użytkowe nie zapewniają żadnych praw własności. Posiadacze tokenów mają dostęp wyłącznie do funkcji platformy.
Natomiast tokeny zabezpieczające zapewniają prawną własność zasobu użytkownika. Z tego powodu tokeny te są uważane za inwestycję.
#2. Przepisy prawne
Tokeny użytkowe są wydawane za pośrednictwem ICO i nie podlegają regulacjom. Projekty mogą wydawać te tokeny bez przestrzegania jakichkolwiek przepisów rządowych.
Jednak tokeny zabezpieczające podlegają ścisłym regulacjom Komisji Giełd i amerykańskich papierów wartościowych. W rezultacie projekt musi przejść wszystkie procedury rządowe w celu wydania tokenów bezpieczeństwa.
#3. Łatwość wdrożenia
Tokeny użytkowe pozwalają założycielom zebrać fundusze w krótszym czasie. Z tego powodu większość projektów emituje tokeny użytkowe za pośrednictwem ICO.
Natomiast token bezpieczeństwa wydawany jest po długich weryfikacjach rządowych. W rezultacie wydanie tych tokenów użytkownikom zajmuje trochę czasu.
Znaczenie tokenów użytkowych w ICO
Wstępna oferta monet (ICO) polega na tym, że projekty kryptograficzne zbierają fundusze od inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych. W zamian za inwestycję otrzymują odpowiednią liczbę żetonów użytkowych dla tego projektu.
Kwota zebrana poprzez ICO określa całkowitą wartość tego konkretnego projektu kryptograficznego. Ponadto założyciele wykorzystują środki na rozwój i marketing swojego projektu.
Praktyczny przypadek użycia tokenów użytkowych odgrywa kluczową rolę w przyciąganiu ludzi do inwestowania w ICO. Ponadto tokeny cieszące się dużym popytem zwykle zapewniają wyższe zyski podczas ich notowania.
Weźmy jako przykład ICO Binance Coin (BNB). Zostańcie!
Podczas ICO Binance w 2017 r. sprzedano publicznie 100 milionów tokenów BNB za jedyne 0,15 dolara. W sumie Binance zebrało z ICO aż 15 milionów dolarów.
Źródło: Cryptorank.io
Po 11 dniach udanego ICO Binance uruchomiło swoją giełdę kryptowalut. Co więcej, 35% zebranych środków wydają na modernizację swojej giełdy i systemu platform.
Ponadto Binance wykorzystało połowę funduszu ICO na cele marketingowe, brandingowe i edukacyjne. Wreszcie, pozostałe 15% przeznaczono na fundusz awaryjny, aby poradzić sobie z nieprzewidywalnymi sytuacjami.
W chwili pisania tego tekstu kapitalizacja rynkowa BNB wynosi ponad 33 miliardy dolarów. Historia sukcesu ICO Binance jest najlepszym przykładem tego, jak popyt na tokeny użytkowe może wpłynąć na ICO i przyszłość projektu.
Jak zidentyfikować token użytkowy?
Test Howeya jest powszechnie stosowany w celu ustalenia, czy inwestycja jest papierem wartościowym. Z tego powodu tokeny użytkowe nie przechodzą tego testu.
Howey Test w przestrzeni kryptowalut składa się z czterech elementów:
Jeżeli token spełnia wszystkie te warunki, można go uznać za token zabezpieczający. Z drugiej strony tokeny, które nie spełniają wymagań, zaliczają się do tokenów użytkowych.
Popularne przykłady tokenów użytkowych
#1. Podstawowy token uwagi (BAT)
Podstawowy token uwagi (BAT) to token narzędziowy ERC-20 przeglądarki Brave. Co więcej, ta przeglądarka nagradza swoich użytkowników za oglądanie różnych reklam.
Ponadto wydawcy reklam są również nagradzani na podstawie uwagi użytkownika. Tutaj użytkownicy i wydawcy są nagradzani za pomocą tokenów BAT bezpośrednio w swoich portfelach kryptowalutowych.
Możesz wybrać częstotliwość reklam, które zamierzasz oglądać na godzinę. Możesz wybrać od 0 do 10 reklam na godzinę, według własnego uznania. Wreszcie koncepcja nagrody jest prosta: im więcej reklam zobaczysz, tym więcej tokenów BAT otrzymasz.
#2. Wielokąt (MATIC)
MATYK jest tokenem użytkowym ekosystemu Polygon. Projekt ten działa przy pomocy blockchainu Ethereum w celu łączenia, rozwijania i skalowania różnych projektów kryptograficznych.
Możesz używać tokenów MATIC do płacenia opłat transakcyjnych w sieci Polygon. Ponadto możesz także stawiać te tokeny, aby generować nagrody za stakowanie.
Tokeny MATIC zyskały popularność w ostatnich latach i obsługują ponad 19 000 DApps. Co więcej, token ten ma kapitalizację rynkową przekraczającą 5 miliardów dolarów.
#3. Moneta Binance (BNB)
Wydane w 2017 roku, BNB to token użytkowy największej na świecie giełdy kryptowalut Binance. Co więcej, cena tego tokena wzrosła z 0,15 dolara podczas ICO do najwyższej w historii ceny 690 dolarów w 2021 roku.
Początkowy przypadek użycia tokenów BNB ograniczał się do odliczenia opłaty transakcyjnej. Jednak teraz możesz używać tego tokena narzędziowego do kupowania wirtualnych prezentów, rezerwowania biletów podróżnych i nie tylko.
Ponadto możesz używać tych tokenów do stawiania zakładów i zdobywania nagród. Możesz także pożyczyć aktywa kryptograficzne, stawiając tokeny BNB.
#4. Ripple (XRP)
Natywny token Ripple, XRP, umożliwia przesyłanie środków kryptograficznych przy niskich opłatach. Poza tym możesz użyć tej funkcji do natychmiastowego przeprowadzania transakcji za pomocą adresu portfela.
Co więcej, token ten pozwala użytkownikom wspierać swoich ulubionych twórców, zarabiając na ich treściach. Aby to zrobić, potrzebujesz jedynie XRP Ledger, publicznego blockchaina Ripples.
Ponadto gracze mogą cieszyć się szybką grą przy niskich opłatach i niezawodnej przepustowości. Otrzymają także nagrody kryptograficzne w postaci tokenów XRP z obsługiwanych platform.
Końcowe przemyślenia
Tokeny użytkowe są ryzykowne, jeśli spodziewasz się na nich zarobić. Jednak te tokeny z rzeczywistymi przypadkami użycia mogą być pomocne podczas korzystania z różnych platform kryptograficznych.
W końcu rozważ tokeny użytkowe jako medium umożliwiające udział w działaniach opartych na kryptowalutach. Ostatecznie unikaj gonienia za krzykliwymi poradami inwestycyjnymi dotyczącymi tokenów kryptograficznych.
Następnie zapoznaj się z naszym artykułem na temat oferty tokenów zabezpieczających (STO).