Najlepsze programy do rozliczania podatków od kryptowalut to rozwiązanie, które uwolni Cię od stresu związanego z obliczaniem zobowiązań podatkowych po intensywnym handlu. Wystarczy kilka kliknięć, aby ogarnąć ten trudny temat.
Kryptowaluty to obecnie jeden z najbardziej dynamicznych sektorów inwestycyjnych. Warto przyjrzeć się statystykom:
Bitcoin w ciągu ostatnich pięciu lat wzrósł o ponad 4000%, a Ether w tym samym czasie poszybował w górę o oszałamiające 25000%!
Krótko mówiąc, kryptowaluty to potężna fala, w której inwestorzy chcą uczestniczyć.
Jednak gdy tylko pojawi się temat podatków od kryptowalut, większość ludzi zaczyna się gubić.
Niektórzy błędnie sądzą, że zyski z kryptowalut nie podlegają opodatkowaniu, ponieważ w ich kraju krypto nie jest jeszcze prawnie uregulowane.
Niestety, takie podejście jest całkowicie błędne.
Praktycznie każda transakcja kupna, sprzedaży lub wymiany kryptowaluty jest traktowana jako zdarzenie podlegające opodatkowaniu, nawet jeśli dany kraj nie zalegalizował jeszcze kryptowalut.
Uniknięcie podatków od kryptowalut jest możliwe tylko wtedy, gdy w danym kraju zyski z tego tytułu należą do kategorii dochodów zwolnionych z podatku.
Dlatego, mimo że można osiągnąć imponujące zyski (lub straty) na kryptowalutach, kluczowe jest terminowe regulowanie zobowiązań podatkowych zgodnie z obowiązującymi przepisami.
Nie wszyscy są jednak ekspertami w dziedzinie rachunkowości, dlatego warto skorzystać z pomocy specjalistycznego oprogramowania do rozliczania podatków od kryptowalut. Pozwala to zaoszczędzić czas, który można przeznaczyć na handel, zamiast tracić go na ręczne i często błędne obliczanie podatków.
Przejdźmy zatem do przeglądu najlepszych dostępnych narzędzi.
CoinLedger
Początkowo CoinLedger był dedykowany wyłącznie dla użytkowników ze Stanów Zjednoczonych. Z czasem platforma rozszerzyła swoją dostępność na Australię, a teraz korzystać z niej mogą użytkownicy z niemal każdego kraju, który akceptuje metody rozliczania FIFO, HIFO lub LIFO.
CoinLedger oferuje przejrzysty interfejs użytkownika i mnóstwo materiałów pomocniczych dla początkujących. Platforma obsługuje wiele popularnych giełd, takich jak Binance, Coinbase czy Exodus.
Dostępne są szczegółowe instrukcje importowania transakcji z każdej platformy. Niektóre giełdy oferują również funkcję automatycznego importu.
Dodatkowo, można zaprosić swojego doradcę podatkowego, aby przejrzał wygenerowane raporty i pobrał je z poziomu platformy.
CoinLedger umożliwia bezpłatny podgląd raportów i import danych. Ponadto, można dodawać nieograniczoną liczbę giełd i synchronizować transakcje DeFi.
Ceny subskrypcji są uzależnione od liczby transakcji w danym roku podatkowym.
Accointing
Accointing umożliwia obliczanie podatków od kryptowalut oraz śledzenie stanu aktywów. W ramach darmowej wersji można rozliczyć do 25 transakcji.
Podobnie jak inne programy na tej liście, Accointing jest odpowiedni dla krajów, które akceptują metody raportowania FIFO, LIFO i HIFO.
Accointing integruje się z wieloma giełdami i portfelami za pomocą kluczy API. Możliwy jest również import danych z plików CSV oraz ręczne wprowadzanie poszczególnych transakcji.
Narzędzie posiada również Optymalizator Podatkowy, który podpowie, jakie transakcje przeprowadzić, aby zminimalizować obciążenie podatkowe. Dzięki trackerowi kryptowalut Accointing można na bieżąco monitorować stan swojego portfela.
Oprócz interfejsu internetowego, Accointing ma również aplikacje na platformy Android i iOS.
TokenTax
TokenTax to kolejne narzędzie do rozliczania podatków od kryptowalut, które obsługuje metody raportowania FIFO, HIFO i LIFO.
Podstawowy plan obsługuje tylko konta Coinbase i Coinbase Pro. Aby skorzystać z obsługi wielu giełd, konieczne jest przejście na wyższy poziom subskrypcji.
Dodatkowo, bez wykupienia subskrypcji nie można korzystać z żadnych funkcji.
Niemniej jednak interfejs platformy jest intuicyjny. Można zintegrować wiele giełd za pomocą kluczy API, a także importować lub wprowadzać ręcznie dane transakcyjne w formacie CSV.
Subskrypcja jest dostępna w różnych wariantach, w zależności od liczby transakcji, obsługiwanych giełd i dodatkowych funkcji.
CoinTracker
CoinTracker jest jednym z najpopularniejszych programów do rozliczania podatków od kryptowalut, ponieważ oferuje darmowy plan dla początkujących, który pozwala na rozliczenie do 25 transakcji.
Platforma ta oferuje nie tylko księgowość kryptowalut, ale również śledzenie wyników portfela i pomoc w jego zarządzaniu.
CoinTracker obsługuje obecnie ponad 300 giełd i ponad 8000 kryptowalut.
Można dodawać popularne giełdy za pomocą kluczy API, importować dane z plików CSV, a także wprowadzać wpisy ręcznie, na bieżąco obserwując wpływ podatku.
Podobnie jak CoinLedger, CoinTracker umożliwia udostępnianie raportów specjalistom podatkowym. Ceny subskrypcji są uzależnione od liczby transakcji, a plany wyższego poziomu obejmują obsługę DeFi.
Koinly
Koinly oferuje bardzo korzystną darmową subskrypcję, która pozwala na rozliczenie do 10 000 transakcji z dostępem do wielu dodatkowych funkcji. Platforma obsługuje metody rozliczania FIFO, LIFO, średniej ceny zakupu, itp.
Koinly umożliwia import danych (API i CSV) z ponad 350 giełd, ponad 50 portfeli i 15 łańcuchów bloków.
Dzięki obsłudze ponad 17000 kryptowalut, Koinly pozwala na śledzenie wszystkich posiadanych aktywów w jednym miejscu.
Platforma potrafi identyfikować brakujące transakcje i usuwać duplikaty. Wszystkie plany Koinly (w tym darmowy) są kompatybilne z handlem DeFi, Margin i Futures.
TaxBit
TaxBit jest zintegrowany z ponad 500 giełdami kryptowalut, portfelami i platformami DeFi. Platforma ta ma natywne wsparcie dla podatników z USA, jednak, jak informuje producent, mogą z niej korzystać użytkownicy z podobnymi systemami podatkowymi.
TaxBit oferuje bezpłatny plan dla klientów indywidualnych, który umożliwia rozliczenie nieograniczonej liczby transakcji. Można również zintegrować różne powiązane usługi, aby mieć wszystko w jednym miejscu.
Dzięki Optymalizatorowi Podatkowemu TaxBit można realizować zyski i straty kapitałowe przed dokonaniem każdej transakcji.
Należy jednak pamiętać, że niektóre funkcje, takie jak optymalizacja podatkowa, gromadzenie strat podatkowych, obsługa audytu IRS, są dostępne tylko w wyższych planach subskrypcji.
BitcoinTaxes
BitcoinTaxes pozwala na obliczenie podatków od kryptowalut za pomocą metod FIFO i identyfikacji konkretnych aktywów.
Można importować transakcje z popularnych giełd, takich jak Binance, Coinbase, Exodus, Kraken i wielu innych.
BitcoinTaxes oferuje również opcję ręcznego wprowadzania transakcji.
Dużą zaletą tego narzędzia jest to, że nawet w darmowej wersji dostępne są te same funkcje, co w najdroższym planie subskrypcyjnym. Jedynym ograniczeniem jest liczba transakcji (do 20) w darmowym planie.
Można również skorzystać z pomocy specjalistów od podatków kryptowalut, którzy pomogą w przygotowaniu zeznania podatkowego. Dodatkowo, oferowane są usługi takie jak konwersja plików CSV, analiza wyników, tworzenie niestandardowych raportów itp.
BearTax
BearTax współpracuje z systemami raportowania FIFO i LIFO. Można przesyłać dane i podglądać zysk/stratę kapitałową bez ponoszenia opłat.
Narzędzie to nie oferuje jednak darmowej subskrypcji. Pobranie jakichkolwiek dokumentów podatkowych wymaga poniesienia opłaty.
Można importować dane z nieograniczonej liczby giełd za pomocą kluczy API lub plików CSV. Algorytm inteligentnego dopasowywania pomaga uniknąć niepotrzebnych zdarzeń podlegających opodatkowaniu.
BearTax klasyfikuje dochody z kryptowalut w jedenastu kategoriach, takich jak prezenty, staking, kopanie, zrzuty, programy poleceń.
ZenLedger
ZenLedger to popularne oprogramowanie do rozliczania podatków od kryptowalut, które oferuje szerokie wsparcie dla wielu giełd za pośrednictwem kluczy API oraz importu plików CSV.
Jest kompatybilny z metodami raportowania HIFO, LIFO i FIFO. ZenLedger umożliwia integrację z nieograniczoną liczbą giełd. Ponadto, platforma pozwala na raportowanie różnych rodzajów dochodów z kryptowalut, w tym z DeFi, NFT, stakingu, darowizn, kopania itp.
ZenLedger oferuje dwie kategorie subskrypcji: DIY (zrób to sam) i z pomocą specjalisty podatkowego.
Pierwsza opcja jest bardziej ekonomiczna, a darmowa wersja umożliwia rozliczenie do 25 transakcji. Nawet ten darmowy plan ma wszystkie cechy płatnych subskrypcji, z wyjątkiem obsługi DeFi i NFT.
Druga kategoria obejmuje również możliwość samej konsultacji, która jest znacznie tańsza. Można zdecydować się na tę opcję, a następnie kontynuować korzystanie z planów DIY, jako ekonomicznej alternatywy.
Podatek.Crypto
Największą zaletą Podatek.Crypto jest to, że nie wymaga płatnej subskrypcji. Jest całkowicie darmowy. Narzędzie to obsługuje natywnie Niemcy, Wielką Brytanię, USA, Kanadę i Australię.
Można dodawać portfele i klucze API, aby synchronizować transakcje.
Na ten moment tylko popularne giełdy w wymienionych jurysdykcjach oferują synchronizację API. Zawsze jednak istnieje możliwość przygotowania pliku CSV i przesłania go w celu obliczenia podatków od kryptowalut.
Kalkulator podatku od kryptowalut
Kalkulator podatku od kryptowalut to zaawansowane narzędzie do księgowości podatkowej. Zakres funkcji jest bardzo szeroki i zależy od wybranej subskrypcji.
Platforma ma bardzo długą listę obsługiwanych giełd. Chociaż z oprogramowania mogą korzystać inwestorzy z różnych krajów, warto wcześniej sprawdzić, czy obsługuje ono obowiązującą metodę raportowania podatkowego.
Narzędzie to nie oferuje darmowej wersji, a zamiast tego można skorzystać z 30-dniowego bezpłatnego okresu próbnego. W tym czasie można importować dane, obliczać podatki i przeglądać transakcje.
Jednak po okresie próbnym należy wykupić płatny plan subskrypcyjny, aby móc generować raporty za dany rok podatkowy. Platforma obsługuje import danych za pomocą kluczy API i plików CSV.
Cryptio
Narzędzie Cryptio jest podobne do poprzedniej opcji. Dostępna jest bezpłatna wersja próbna, która rekompensuje brak darmowego planu. Funkcjonalność opiera się na subskrypcji.
Opcja ta jest skierowana głównie do firm zajmujących się rachunkowością podatkową. Formularz rejestracyjny wymaga podania danych firmy i jej oznaczenia.
Cryptio może być pomocne, jeśli jesteś firmą działającą w branży kryptowalut, rozwiązaniach DeFi, grach blockchain, metaversach itp.
Można zapisać się na 14-dniowy, pełnoprawny okres próbny, aby sprawdzić, czy narzędzie spełnia oczekiwania.
Coinpanda
Coinpanda to rozwiązanie do rozliczania podatków od handlu kryptowalutami, które warto rozważyć, jeśli nie chcesz od razu ponosić kosztów. Dostępna jest darmowa opcja, która oferuje szeroki zakres funkcji. Jedynie kilka zaawansowanych funkcjonalności jest dostępnych tylko w płatnych subskrypcjach.
Coinpanda pozwala na generowanie dochodów z kryptowalut z różnych źródeł: kopanie, staking, forki, airdropy, prezenty, darowizny itp.
Użytkownicy systemów podatkowych umożliwiających rozliczanie FIFO, LIFO, ACB, Share Pool, itp. mogą bez problemu korzystać z tego oprogramowania do obliczania podatków od kryptowalut.
Coinpanda obsługuje ponad 7000 kryptowalut. Można importować dane za pomocą kluczy API i plików CSV z wielu platform wymiany.
Darmowa subskrypcja pozwala na rozliczenie do 25 transakcji, co jest rozsądne, biorąc pod uwagę oferowane funkcje.
Dzięki temu oprogramowaniu można dodać dowolną liczbę giełd.
CryptoTax
CryptoTax firmy Blockpit pomaga przestrzegać przepisów podatkowych w USA, Francji, Hiszpanii, Niemczech, Austrii i Szwajcarii.
Platforma obsługuje wiele popularnych giełd, w tym Binance, Coinbase, Kraken itp.
Dostępne są funkcje importu danych za pomocą API i plików CSV. Darmowa wersja umożliwia import nieograniczonej liczby transakcji, jednak raport podatkowy jest ograniczony do 25 transakcji.
To oprogramowanie do rozliczania podatków od kryptowalut oferuje automatyczną klasyfikację transakcji i sprawdzanie błędów. Można również śledzić podatki od kryptowalut z różnych źródeł.
Podsumowanie
Podatki są nieodłącznym elementem rzeczywistości i nie można od nich uciec.
Warto podkreślić, że powyższa lista funkcji wymienionych w opisie poszczególnych narzędzi nie jest wyczerpująca. Dlatego, przed wyborem konkretnego oprogramowania do rozliczania podatków od kryptowalut, warto dokładnie sprawdzić jego możliwości.
Chcesz wiedzieć więcej? Sprawdź nasz obszerny artykuł o sposobach zabezpieczania kryptowalut.