Jak obliczyć zwrot z inwestycji (ROI)?

Jaki wskaźnik efektywności (KPI) ma największe znaczenie dla Twojej firmy? Prawdopodobnie wskażesz na zwrot z inwestycji (ROI), obliczany za pomocą kalkulatora ROI.

To prawda! Jest to kluczowa metryka przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych zarówno przez przedsiębiorców, jak i inwestorów indywidualnych. Dzięki kalkulatorom ROI, obliczenie tego wskaźnika stało się znacznie prostsze.

Zapraszam do dalszej lektury, aby zdobyć dogłębną wiedzę na temat tego istotnego narzędzia biznesowego.

Czym jest zwrot z inwestycji (ROI)?

Zwrot z inwestycji, znany jako ROI, to wskaźnik finansowy wykorzystywany przez przedsiębiorstwa, fundusze inwestycyjne i osoby fizyczne do oszacowania zysku lub straty z danej inwestycji. Eksperci finansowi używają go również do oceny efektywności inwestycyjnej różnorodnych instrumentów finansowych, takich jak akcje, obligacje, waluty, kryptowaluty czy lokaty bankowe.

Wartość ROI jest najczęściej prezentowana jako stosunek lub procent. W świecie biznesu ROI jest wysoko cenione. Należy jednak pamiętać o jego ograniczeniu – nie uwzględnia czasu trwania inwestycji. Informuje wyłącznie o zyskach lub stratach, nie odnosząc się do okresu ich osiągnięcia.

Jaki jest wzór na obliczenie zwrotu z inwestycji?

Wzór na obliczenie ROI jest stosunkowo prosty. Należy podzielić ostateczny zysk lub stratę przez początkowy nakład finansowy. Następnie, mnożąc wynik przez 100, otrzymujemy wartość procentową.

Uproszczony wzór:

ROI = (Zysk lub strata końcowa / Zainwestowany kapitał) X 100%

Przykładowo, jeśli kupiłeś akcje za 100 USD i sprzedałeś je za 150 USD, Twój zysk wynosi 50 USD. Zastosowanie wzoru da ROI równe (50/100) X 100%, czyli 50%.

Rozszerzony wzór:

ROI = {(Wartość końcowa inwestycji – Wartość początkowa inwestycji) / Wartość początkowa inwestycji} X 100%

Gdzie: Wartość końcowa inwestycji to FIV, a wartość początkowa inwestycji to IIV.

Roczny zwrot z inwestycji:

Roczny ROI = ROI / Okres trwania inwestycji w latach %

Załóżmy, że akcje, o których mowa powyżej, trzymałeś przez 2 lata, zanim sprzedałeś je za 150 USD. Wtedy roczny zwrot z inwestycji wyniesie 25%. Wskaźnik roczny jest istotniejszy, ponieważ mówiąc o zyskach czy potencjalnych zarobkach, zwykle mamy na myśli okres jednego roku.

Dlaczego potrzebujesz kalkulatora zwrotu z inwestycji?

Powyższe przykłady są uproszczone. W rzeczywistości dane inwestycyjne, wartości zysków i strat, a także scenariusze mogą być o wiele bardziej skomplikowane. W takich sytuacjach nie wystarczy już kartka i długopis, aby obliczyć ROI na podstawie przedstawionych wzorów. Zadanie to będzie szczególnie trudne w przypadku dużych kwot inwestycji i długich okresów trwania.

Aby szybko obliczyć wartości ROI, warto skorzystać z kalkulatora ROI. Dzięki temu, że wzór jest zaimplementowany w algorytmie, unikamy błędów ludzkich i obliczeniowych.

Większość kalkulatorów ROI ma dodatkowe funkcje, które zwiększają ich użyteczność. Można na przykład udostępniać wyniki online lub wstawiać dane na stronach internetowych i aplikacjach mobilnych, korzystając z gotowego kodu.

Ponadto, jeśli prowadzisz blogi lub strony internetowe o tematyce inwestycyjnej, możesz umieścić na nich kalkulatory ROI. Nie musisz zatrudniać programisty, aby stworzył dla Ciebie aplikację internetową do obliczeń ROI.

Jak znajomość ROI usprawnia podejmowanie decyzji biznesowych?

Firmy wykorzystują ROI przy podejmowaniu decyzji finansowych, takich jak zakup nowego sprzętu, zatrudnienie nowych pracowników, utworzenie nowego działu lub wybór strategii sprzedaży.

Ale w jaki sposób ten prosty wskaźnik ułatwia podejmowanie decyzji?

Oto kilka powodów:

#1. Obliczenie ROI jest proste. Potrzebne są tylko podstawowe dane, które zazwyczaj znajdują się w bilansach lub sprawozdaniach finansowych firmy.

#2. ROI jest powszechnie akceptowanym wskaźnikiem, ponieważ wszystkie branże używają go do oceny wyników biznesowych lub inwestycyjnych. Można porównywać ROI różnych instrumentów finansowych lub przedsiębiorstw, gdyż podawany jest w procentach.

#3. Wartość ROI jasno wskazuje na zysk netto osiągnięty przez daną jednostkę biznesową. Ułatwia to pomiar rentowności firmy.

Przejdźmy teraz do omówienia kilku popularnych kalkulatorów ROI.

Kalkulator.net

Kalkulator.net oferuje jedno z najbardziej podstawowych i szybkich narzędzi do obliczania ROI. Interfejs jest na tyle prosty, że nawet osoby nie mające dużej wiedzy finansowej, mogą z niego korzystać.

Narzędzie wymaga wprowadzenia trzech wartości: zainwestowanej kwoty, zwróconej kwoty i czasu trwania inwestycji (w datach lub latach). Po kliknięciu przycisku obliczania, otrzymujesz zysk z inwestycji, zwrot z inwestycji oraz roczny zwrot z inwestycji. Zwrot z inwestycji nie jest jedyną wartością. Możesz porównać zyski z inwestycji z rocznym wskaźnikiem ROI.

Narzędzie działa jako aplikacja internetowa. Nie wymaga zakładania konta, udostępniania danych ani subskrypcji. Możesz z niego korzystać zarówno w celach komercyjnych, jak i osobistych.

KalkulatorZupa

KalkulatorZupa to kolejne popularne narzędzie do obliczania ROI, szczególnie dla małych i średnich firm (MŚP). Może być używany nie tylko do inwestycji biznesowych, ale również do osobistych inwestycji w akcje, obligacje, lokaty bankowe i inne.

Wystarczy, że wpiszesz wartość Inwestycji początkowej (iv) $ oraz Wartość końcową (fv) $. Kalkulator natychmiast wygeneruje wartość ROI, wraz z rozpisaniem formuły i kroków obliczeniowych. Pozwala to na łatwą weryfikację poprawności obliczeń.

Ponadto, możesz udostępniać wyniki ROI za pośrednictwem Facebooka, Twittera i wiadomości tekstowych. Narzędzie jest bezpłatne i dostępne dla wszystkich.

Oblicz rzeczy

Możesz też użyć narzędzia do obliczania ROI z Oblicz rzeczy aby oszacować potencjał inwestycyjny. Warto podkreślić, że narzędzie generuje najbardziej podstawową formę ROI, bez rocznych wartości procentowych.

Wprowadź wartość zainwestowanej kwoty i zwróconej kwoty. Po kliknięciu „oblicz” otrzymasz wartość ROI. Pod narzędziem znajduje się wzór i uzasadnienie obliczeń.

Wyniki ROI możesz udostępnić współpracownikom lub znajomym za pośrednictwem Twittera, Facebooka i SMS-ów.

Podsumowanie

Dzięki informacjom zawartym w tym artykule, możesz teraz dokładnie obliczyć ROI dla swojej firmy lub inwestycji osobistych. Omówiliśmy zarówno podstawowe informacje na temat zwrotu z inwestycji, jak i zaawansowane kalkulatory ROI, z których możesz regularnie korzystać.

Zachęcamy także do zapoznania się z innymi ważnymi terminami księgowymi, które pomogą Ci w zarządzaniu finansami firmy i finansami osobistymi.